建银涉足信托行业 金信信托讲完庄股故事
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| -- 作者：trust -- 发布时间：2005-12-31 19:05:08 -- 建银涉足信托行业 金信信托讲完庄股故事 建银涉足信托行业 金信信托讲完庄股故事<!-- 标题 --><!-- 正文 -->
记者 刘兆琼 程志云 12月30日，一纸《关于金信信托投资股份有限公司停业整顿的公告》让任何一个曾经听说过的和没听说过的金信故事戛然而止。 鉴于金信信托投资股份有限公司违规经营和经营不善，造成较大损失，银监会浙江监管局发布的这份公告责令金信信托投资股份有限公司停业整顿。
同时，银监会委托中国建银投资有限责任公司成立金信信托投资股份有限公司停业整顿工作组进驻该公司，具体负责停业整顿工作。 而一位接近监管层的人士告诉记者，实际上，早在几周前建银投资公司就已经托管了金信信托。但是只限于去控制局面和稳定局面。目前监管层对于金信信托的去留还没有明确的方案，进一步情况还在上报阶段。 庄家倒掉 作为董事长也许葛政不相信这个结局。 整个9月、10月，葛政都在浙江省政府和金华市政府奔波，并与当地政府达成了重组金信信托的增资计划：浙江省和金华市政府各出资10亿元，用来填补金信的漏洞，其余15亿用来认购新增股份，使金信的资本达到25亿元左右。 “但是整个事情都是依靠葛政一个人的关系，金信信托里面的窟窿到底有多大，谁也没有数。当年炒港股就亏损了几亿。”一位知情人士称。 “方案已经报到了银监会，但是最终没有获批。像金信这种情况，已经不是当地政府的救助范围。”上述金信信托内部人士告诉记者。 一位知情人士透露，金信的问题不仅是炒股亏空资本金的问题，而是存在挪用信托资金炒股的违规行为。基于目前严格监管的形势，银监会是不会姑息这种行为。“究竟金信信托的窟窿有多么大，没有人能给出具体数据。只能等清产核资后再说了。” 目前，该公司已经处于停业整顿期间，停止所有新办业务，同时也停止债务的支付。建银投资进去后，首先的工作就是处理与该公司有关的未了结业务；追索债权，依法保全并清理公司资产，管理信托财产，委托中介机构进行全面审计和专项审计；进行信托权益和其他权益登记，按国家规定依法维护各方当事人合法权益。对公司违法违规人员将由有关部门依法追究责任。 信托庄股横行的时代 曾几何时，金信信托远是证券市场的激进主义者。 2001年，金信信托在全国性的信托投资公司整顿中获准单独保留，并顺利完成第三次增资扩股，资本金从3亿元增至10．18亿元。截至2001年底，其总资产为41．28亿元，净资产11．46亿元。 随后，特变电工、浙大网新、浙江广厦、朝华科技、复星实业、乐凯胶片等股票，都被金信信托所染指并随即出现一度暴涨。金信信托因此被称作“江南第一猛庄”。 2003年3月19日，金信信托成为伊利股份（600887）的第一大股东，开启了上市公司通过信托公司MBO的大幕。而从金信信托原证券业务剥离出去的金信证券也成为金信旗下重要的资本运作平台。 2004年2月4日，金信系落子上海，成立上海金信投资控股有限公司。并有意在上海整合旗下所有金融机构、打建金信全国性金融控股集团。 2004年7月，金信信托和通和控股共同受让金地集团境外法人股5040万股，占金地集团总股份18．67％，通合控股成为金信信托第一大股东。 但是好景不长，2004年年底，葛政将通和投资所控制的金信信托13．78％股权转让给香港新鸿基。2005年3月7日，新鸿基执行董事汪晓峰正式就任金信信托董事长。此后，整个金信系的调整也拉开序幕。 2005年7月，市场传出新闻：苏格兰泛盈投资将收购金信系的说法尽管言之凿凿却最终被证明是流言。 一位知情人士指出，“从新鸿基到所谓的苏格兰泛盈投资，金信一直要做的就是引进新的资金来填补原有的漏洞，并进一步增资扩股，用扩张来掩饰羸弱。事实上，金信信托早就徒有虚名，一直没有专门做好信托的本职业务，而在资本市场上兴风作浪。葛政也一直想把金信塑造成一个金融控股集团，扩张过度，这是金信失败的原因。 除此之外，银监会对信托公司从事证券信托业务从严监管，也给金信信托带来无数“麻烦”。 新希望？ “估计建银对信托牌照觊觎已久，这次借金信信托涉足信托行业。加上现在建银基本上都停止了对券商的重组，进驻信托行业可能会是建银重组下一阶段的重点。”原金信信托内部一位高层认为。 对此，一位业内人士指出，建银的出手主要在于迅速解决社会问题，而不是冲着金融牌照去的。 继建银相继重组了华夏证券、南方证券和北京证券的之后，救助券商的步伐开始停顿。本属于建银救助范围的湘财、中富、天同、华安、科技证券，已然无下文。 “因为建银的救助资金都来源于在银行间市场的发债，所以实际上，建银受到银监会的监管。而这些资金都用于救助券商，显然说不过去，所以下一步，建银重组信托是必然的。”人民银行上海总部一位人士对记者称。 事实上，金信信托本身也非常符合建银注资的原则。“一是非国有控股；二来金信的影响力已经远远超过某个地方；三建银类似于资产管理公司，如果对金信进行股权式重组，将更好的解决金信的问题。”上述人士认为。 |
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| -- 作者：trust -- 发布时间：2006-1-3 20:30:20 -- 40亿窟窿压垮金信信托<!-- 标题 --><!-- 正文 -->
记者 汪恭彬 翁海华 上海、金华报道 金信信托终究没有迎来新年第一缕阳光。 2006年1月2日，整个金华市笼罩在烟雨之中，位于西市街的金信信托总部也失去了往日的喧嚣，铁门紧锁，隔绝了与外界的联系。
与此同时，专门成立的金信公司停业整顿领导小组在较远的江北紧急开会，“每天需要碰头，汇报当天的情况，安排下一步的部署。” 金华市府上街的社区服务中心，一些债权人正忙于信托权益登记，“今天有几十位个人债权人完成登记，（过程）平稳，没有特别的事情发生。”该中心一位负责人表示。 伊利事件之后，葛政曾试图转向实业寻求重组解救金信，但终因负荷太重未能成行。伴随金信信托的停业整顿，2005年12月31日，刻下金信烙印的葛政本人及金信信托总经理朱江平等多名信托高层，在金华市被警方要求“协助调查”。 据建银工作组相关人士透露，葛政“案发”原因系其违规挪用金信信托所发信托产品资金及金信证券账户上国债回购资金。他并称，“葛政早已要求不予出境，随时配合调查”。 “目前已造成40亿元的窟窿。”有金信内部人士透露，“已上报给银监部门。” 金信上下人心浮动。有内部人说，金信信托所有在册人员档案资料已全部冻结，旗下金信证券，中层以上员工的档案也被封存。 40亿巨亏 “没有召开股东会和董事会，就直接对外宣布停业整顿的消息了。”1月2日，金信信托的股东——上海强生控股一高层对本报记者说，“金信信托被停业整顿，我也感到很突然。我要和上海的几个股东一起商量一下，但肯定是要同意的，没有别的办法。” 几乎在一夜之间，号称江南第一猛庄的金信信托倒在了新年交替的门槛之上。 2005年12月30日，金信信托被宣布停业整顿，中国建银投资有限责任公司（下称“建银投资”）20余人的工作小组进驻公司。 记者获悉，2005年12月29日，金华市政府专门成立了金信公司停业整顿领导小组，金华市市长葛慧君担任组长，另外几位副市长担任副组长，其他成员包括当地各政府部门的领导。与此同时，工作组下设债权登记组、保卫组、宣传组、接待组等9个小组，具体负责金信信托的善后工作。1月2日上午，建银投资工作小组在金华召开会议。 参与其中的一位副市长告诉记者，目前金信还在调查阶段，作为地方政府，关键做好稳定工作，并协助建银公司的托管。 “由于证券市场长期低迷，金信信托违规经营和经营不善，造成信托财产损失较大，已经积累为较为严重的金融风险。”当地的《金华日报》报道称，金信信托被停业整顿后，市委市政府启动了《金信信托停业整顿应急预案》。 有金信内部高层证实，金信案发的原因，就是非法挪用了金信信托产品的资金和金信证券账户上的国债回购资金。 该内部高层说，这些挪用的资金已经造成40亿损失。“所谓的信托计划，其实都为己所用了，一部分是用来炒股。” 而来自金信证券账户上的国债回购资金，据该高层透露，有七八亿左右，其中浙江沪杭甬高速（0576.HK）投资了5个多亿的国债资金，存放于金信证券账户。 “这些资金可能是金信信托和沪杭甬等签署的协议，然后以三方监管的方式存于金信证券账户，但后被金信信托挪用。”上述金信内部高层说，“目前造成国债欠库。” 金信信托前身为金华市信托投资股份有限公司，成立于1991年2月，在2002年4月15日获得重新登记，目前公司注册资本金为10.18亿。截至2005年9月30日，金信信托固定资产26.38亿元，信托资产82.50亿元，其中集合资金信托23亿元，单一资金信托58.23亿元。这意味着信托资产中的大部分都被金信信托挪用。 紧急排查 当地一位政府部门的人士告诉记者，停业整顿是保护广大信托权益者合法权益的必要措施，信托权益人可以选择按规定出让信托权益，也可以等金信信托停业整顿结束后继续持有权益。 上述人士称，对符合收购条件的个人信托权益，将由国家进行收购，继续持有权益的，若重组成功，新公司将保证信托权益人合法的本金和利益支付，若重组没有完成，仍按照停业整顿期间的规定保证支付。 而对于机构投资者，没有明确的说法。据悉，金信的债权主要集中在杭州、金华、台州、温州、衢州和绍兴等地，“以前金信在上述地区开展的业务比较多。” 目前，对于金信信托和紧密关联企业的案件，法院将实施暂缓受理、暂缓审理、暂缓执行，以便有效保护信托权益人利益。 实际上，在2005年12月30日浙江银监局对外公布此事之时，浙江境内的银行早已闻风而动。据本报记者调查，建行浙江分行即在全省范围内对金信信托及其参、控股公司的贷款进行排查。 “金信信托在浙江根深蒂固，参控股多家公司，包括上市公司，我们主要排查金信信托旗下参控股公司，其贷款是否有可能被挪用。”建行浙江金华支行的一位内部人士说。 该人士表示，建行在全省的排查并未发现问题。但成立于2003年12月的“双龙房地产投资项目”集合信托项目计划的资金，金信信托工作组已经查实已被挪用。 该笔资金的托管行正是建行浙江分行。 “这要看信托计划如何界定。如果对方将钱转移到开发商，那银行也没有办法。”上述人士说，“目前没有查出我们的违规。” 金信信托的股东方面，比如强生控股，其高层则说，“在伊利事件之前，金信每年都有分红，但后来突然就不行了。”现在也没有办法，只能签字同意停业整顿。 但结局就难说了——围绕“金信何去何从”的话题逐渐展开。 12月31日下午，金信证券在杭州召开会议，董事长陈唯贤主持。 “影响是肯定有的，毕竟金信信托是第一大股东。”1月1日，陈唯贤告诉记者，由于此前信托与证券已经完全分开，此次金信证券能够保持相对独立性。 “金信证券本身资金并没有问题，不过，因信誉受累，对我们的经纪业务和投行业务，会有较大影响。”金信证券参会的一位中层说，“目前主要是要稳定客户，不要造成经纪客户对客户保证金的担心和挤兑。” 信托公司出事对证券最大的影响是大股东将发生变化。 “金信信托有可能会破产清算，届时股东将难有收获。”金信证券的内部高层说，“现在是希望金信证券的股权尽快有着落，否则对证券的影响将越来越大。”金信信托持有金信证券47.05％的股权，居控股地位。 据悉，为了稳定金信证券的日常工作，2005年12月30日，浙江省政府专门召开协调会，部署金信证券的稳定工作，“在营业部还派驻了公安人员，维持治安。” 另外，金信信托旗下的博时基金也得到了同样的部署——稳定人员、保持正常经营。 假若金信信托在6个月停业整顿之后，最终破产清算，其所持金信证券股权也将不得不面临易主。而风云15年、硕果仅存的“江南第一猛庄”也将彻底作别资本市场。 两次重组未果 此前，葛政曾试图两次解救陷于泥潭中的金信信托。 最近的一次是去年10月份，金华市财政拟出资15亿元解救金信信托，但后来该方案报送浙江省银监局，未被批准。 据称，彼时，银监局即介入调查。在发现金信信托40亿元巨亏及重大违规经营之后，银监会委托建银投资成立停业整顿工作小组，开始负责行使金信信托的决策权、经营管理权和信托财产的经营管理权等。 金华市财政局副局长、国资办主任徐德良是推动当地政府重组金信信托的主要负责人。 他在去年10月15日召开的金信信托股东会上当选代理董事长，而葛政则出任副董事长，主持工作。原董事长汪晓峰等3名董事则全部退出，意味着第一次重组失败。 汪晓峰在与记者通话时表示，是暂时离开。 根据本报记者调查，由于汪晓峰所代表投资方并未实际出资，也并未按照前年底签署的收购协议，在去年9月份对金信信托完成注资25亿元等要求，因而最后出局。 徐德良则在当时接受本报记者采访时表示，金华市党委政府对地方金融机构很重视和关注，正在研究对金信信托的增资扩股和重组方案。 徐在当时向记者强调，方案必须获得银监部门批准。 但最终，对政府寄以厚望的金信信托，二次重组终告失败。 金华财政最后搁浅，除了金信信托自身问题之外，据知情人透露，是因为金华财政自身并没有足够资金，而是试图以资产的方式注入金信信托，并将金信信托的注册资本从原有的10.18亿元增加到25亿元。 |