Como Denunciar Una App De Préstamos Perú
Eddie Listner
La falta de empleo o la acumulacin de deudas son factores que facilitan la tarea de los defraudadores, as lo ha dado a conocer la Unidad de Polica Ciberntica de la Secretara de Seguridad Ciudadana (SSC) quien identific publicidad maliciosa, pginas de internet apcrifas y anuncios de peridicos que, valindose de la necesidad econmica, ofrecen falsos prstamos inmediatos con la finalidad de robarles su dinero.
El modus operandi de los estafadores consiste en ofrecer, por medio de las redes sociales, prstamos atractivos y sin requisitos; y despus, para requerir el pago de la deuda, recurren a la intimidacin o extorsin de los deudores, as como el cobro de intereses excesivos.
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Si sospecha que alguien ha utilizado su informacin personal, sin su permiso ni conocimiento, para obtener un prstamo de la SBA, debe iniciar el proceso de denuncia que podra liberarlo de pagar la deuda del prstamo. Las instrucciones a continuacin se aplican a los siguientes tipos de prstamos de la SBA:
Puede presentar esta denuncia ante la Comisin Federal de Comercio (FTC, por sus siglas en ingls) en RobodeIdentidad.gov, ante otra agencia federal encargada de hacer cumplir la ley o ante su departamento de polica local.
Si conoce el nmero de prstamo del prstamo que sospecha sea fraudulento o ya tiene una cuenta MySBA, es preferible denunciar el robo de identidad a travs del portal de prstamos MySBA al seguir los siguientes pasos:
Si no puede crear una cuenta en el portal de prstamos MySBA o no conoce el nmero de prstamo del prstamo sospechoso de ser fraudulento, puede enviar su informe utilizando una de las opciones siguientes.
Tenga en cuenta que la revisin por parte de la SBA de su reclamacin por robo de identidad tiene como nico propsito liberarle de su obligacin de reembolsar el prstamo. SBA no le proporcionar informacin sobre el estado de cualquier posible investigacin penal que est llevando a cabo la Oficina del Inspector General de SBA u otros organismos encargados de hacer cumplir la ley en relacin con su caso. SBA tampoco puede divulgar ningn documento relacionado con una investigacin criminal en marcha.
Para el robo de identidad bajo el prstamo por daos econmicos por COVID-19 (EIDL) o bajo los prstamos por desastres: Los estados de cuenta y los recordatorios de pago generalmente se pausan dentro de los dos o tres das tiles tras la recepcin de su denuncia, mientras la SBA lleva a cabo su evaluacin. Debe conservar estos informes hasta que finalice la revisin. Cuando finalice la revisin, la SBA se lo notificar por escrito y le proporcionar una carta de determinacin final.
Para el robo de identidad bajo el Programa de Proteccin de Pago (PPP): Despus de denunciar una sospecha de usurpacin de robo de identidad bajo el PPP a la SBA , normalmente le informaremos de los pasos a seguir en un plazo de dos a tres das tiles, pero puede tardar ms dependiendo del volumen de solicitudes. El proceso puede variar dado el papel de los prestamistas intermediarios en el programa PPP. Si conoce al prestamista que concedi su prstamo, tambin debe informarle de la sospecha de robo de identidad. Informar al prestamista puede agilizar la pausa de los estados de cuenta y de los recordatorios de pago.
Todos los prestamistas del PPP tienen la obligacin de mitigar el fraude, el desperdicio y el abuso en los programas de la SBA. Si un prestamista recibe una denuncia sobre la sospecha de robo de identidad en un producto de la SBA, debe enviar el expediente del prstamo a la SBA, reunir y presentar los documentos requeridos, realizar una evaluacin y tomar una determinacin.
Tras recibir los tres documentos de la vctima, envelos por correo electrnico a PPPIDThef...@sba.gov. Puede optar por cifrar sus documentos con una contrasea siguiendo estas instrucciones (solo en ingls). Si decide proteger sus documentos con una contrasea, un funcionario de la SBA se pondr en contacto con usted para obtenerla.
Prstamos por desastre: Por favor comunquese con el centro de servicio al cliente por desastre de la SBA al 800-659-2955 o enve un correo electrnico en ingls a disastercus...@sba.gov.
Programa de proteccin de pago (PPP): Para las preguntas relacionadas con la sospecha del robo de identidad, por favor escriba en ingls a PPPIDThef...@sba.gov. Para cualquier otro tipo de ayuda con su PPP, comunquese con el prestamista que le concedi el prstamo.
El Seguro Social no tolera el fraude. Trabajamos diligentemente a nivel nacional, regional y municipal para combatir el fraude que desautoriza nuestra misin de servir a las personas que viven en los EE. UU.
Para enfrentar este desafo, trabajamos en colaboracin con la Oficina del Inspector General (OIG, por sus siglas en ingls), que investiga las denuncias de fraude y busca llevar a los delincuentes ante la justicia. La OIG remite los casos a los fiscales estadounidenses dentro del Departamento de Justicia, y otras autoridades fiscales estatales y municipales, para su enjuiciamiento como delitos federales.
El fraude implica obtener algo de valor a travs de una representacin falsa. En el contexto de nuestros programas, el fraude existe cuando una persona no revela un hecho relevante para su uso en la determinacin de beneficios y pagos. La informacin es relevante cuando puede influir en nuestra determinacin sobre el derecho a recibir beneficios bajo la Ley del Seguro Social.
Sospecha que alguien ha cometido fraude, desperdicio o abuso contra el Seguro Social? Puede enviar un informe por internet en oig.ssa.gov/espanol o comunicarse con la lnea directa de fraude de la OIG al 1-800-269-0271 y oprima el 7 para espaol.
La Oficina del Inspector General revisar cuidadosamente su alegacin y tomar las medidas necesarias. Sin embargo, no pueden proporcionar informacin sobre las acciones tomadas en relacin con cualquier denuncia reportada. Las regulaciones federales prohben la divulgacin de informacin contenida en los expedientes de la polica, incluso a la persona que hace la acusacin.
Para informarse mejor sobre cmo denunciar el fraude, visite la pgina Recursos para otros tipos de fraude de la OIG. Encontrar informacin sobre el uso indebido de los nmeros de Seguro Social, el abuso contra las personas de la tercera edad, las cuentas de Direct Express y ms. Adems, vea su video How to Report Social Security Fraud* (Cmo reportar el fraude al Seguro Social) para obtener ms detalles sobre el proceso de referencia de fraude.
Mantngase alerta! Es importante tener cuidado con los estafadores que fingen ser del Seguro Social. Los informes sobre llamadas telefnicas fraudulentas de personas que dicen ser del Seguro Social continan aumentando. Para informarse mejor sobre las estafas, visite Protjase de las estafas en contra del Seguro Social.
El robo de identidad ocurre cuando una persona usa su informacin personal ilegalmente para cometer fraude. Alguien que use ilegalmente su nmero de Seguro Social y asuma su identidad puede causar muchos problemas.
Si alguien usa su nmero de Seguro Social para obtener crdito, prstamos, cuentas telefnicas u otros bienes y servicios, comunquese con la Comisin Federal de Comercio (FTC, por sus siglas en ingls). La FTC recopila reclamaciones sobre robo de identidad de aquellos cuyas identidades han sido robadas. Puede comunicarse con la lnea directa de robo de identidad de la FTC al nmero gratuito 1-877-IDTHEFT (1-877-438-4338) y marque el 2 para espaol o visitar su sitio de internet en www.consumidor.ftc.gov/destacado/destacado-s0014-robo-de-identidad.
El INAI es la autoridad garante del derecho a la proteccin de datos personales, por lo tanto, podrs acudir ante esta autoridad cuando tengas conocimiento de un tratamiento indebido de los datos personales, y hacer uso de los procedimientos sealados en la Ley Federal de Proteccin de Datos Personales en Posesin de los Particulares (LFPDPPP), la Ley General de Proteccin de Datos Personales en Posesin de Sujetos Obligados (LGPDPPSO) y la Ley Federal de Transparencia y Acceso a la Informacin Pblica (LFTAIP), cuando resulten procedentes.
Es importante reiterar que el INAI no est facultado para investigar la usurpacin de identidad, pues la persecucin de este delito corresponde a la autoridad penal. No obstante, el Instituto puede investigar el indebido tratamiento de datos personales vinculados con la usurpacin de identidad, como por ejemplo, la falta de medidas de seguridad para la proteccin de los datos personales.
Tiene como objeto denunciar ante el INAI cualquier tratamiento indebido de datos personales, o hechos que se considere sean presuntas violaciones o incumplimientos de las obligaciones a la Ley Federal de Proteccin de Datos Personales en Posesin de los Particulares y dems ordenamientos aplicables, as como la falta de atencin a una solicitud de revocacin del consentimiento. El procedimiento de verificacin podr iniciarse de oficio o a peticin de parte. La verificacin de oficio proceder cuando se d el incumplimiento a resoluciones dictadas con motivo de procedimientos de proteccin de derechos o se presuma fundada y motivadamente la existencia de violaciones a la ley.
Tiene como objeto denunciar ante el INAI y los Organismos Garantes cualquier tratamiento indebido de datos personales o hechos que se considere sean presuntas violaciones o incumplimientos de las obligaciones y dems ordenamientos aplicables a la Ley General de Proteccin de Datos Personales en Posesin de Sujetos Obligados.
El procedimiento de verificacin podr iniciarse de oficio cuando el Instituto o los Organismos Garantes cuenten con indicios que hagan presumir fundada y motivada la existencia de violaciones a las leyes correspondientes o por denuncia del titular.
El INAI es la autoridad competente para realizar este procedimiento solo en sujetos obligados federales.
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