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info su anagrafe bnl
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Rosario1903
Nov 15, 2013, 6:58:09 AM11/15/13
to
mi hanno chiamato xke' dicono che se nn vado a compilare il foglio
della legge 231/2007 mi chiudono il conto...
il documento sembra essere questo, ma questo compiuter nn riesce ad
aprirlo..
www.bnl.it/SupportingFiles/Questionario_KYC.pdf
cmq nella prima pagina che mi hanno dato, la 1 di 9 del documento che
ho d'avanti
in persone fisiche
non hanno scritto niente
ne' intestatario, ne procuratore, ne legale rappresentatnte
dico solo le cose che ho dichiarato che nn mi sono molto chiare...
l'anagrafica pag 1, che vi è dopo è giusta
nelle info sul "informazioni sull'origine del reddito": pag 2 qui è
settato "non dichiarato"
anche se il reddito nel conto proviene dalla pensione di mia mamma
è giusto? io ho chiesto info ma lui dice che è ok
infatti io quest'anno nn ho avuto reddito
la stessa cosa in "informazioni patrimonio complessivo" sempre pag 2
io ho il conto di YYYYYYYY euri
ma loro mi hanno messo nn dichiarato, sapendo quando il conto contiene
dicendo che tale patrimonio complessivo verra' dichiarato quando mia
mamma fara' lo stesso documento...
a pag 2 di 9 sempre
a info titolare effettivo, è lasciato tutto vuoto
fino a pag 3
dove io dichiaro spuntando la casella
"non sussuste effettivo rapporto"
ma io ho detto ripetutamente che io e mia madre siamo titolari del
rapproto bancario etc
cmq ho firmato
e' giusto?
dovrei fare qualche cosa per correggere?
della legge 231/2007 mi chiudono il conto...
il documento sembra essere questo, ma questo compiuter nn riesce ad
aprirlo..
www.bnl.it/SupportingFiles/Questionario_KYC.pdf
cmq nella prima pagina che mi hanno dato, la 1 di 9 del documento che
ho d'avanti
in persone fisiche
non hanno scritto niente
ne' intestatario, ne procuratore, ne legale rappresentatnte
dico solo le cose che ho dichiarato che nn mi sono molto chiare...
l'anagrafica pag 1, che vi è dopo è giusta
nelle info sul "informazioni sull'origine del reddito": pag 2 qui è
settato "non dichiarato"
anche se il reddito nel conto proviene dalla pensione di mia mamma
è giusto? io ho chiesto info ma lui dice che è ok
infatti io quest'anno nn ho avuto reddito
la stessa cosa in "informazioni patrimonio complessivo" sempre pag 2
io ho il conto di YYYYYYYY euri
ma loro mi hanno messo nn dichiarato, sapendo quando il conto contiene
dicendo che tale patrimonio complessivo verra' dichiarato quando mia
mamma fara' lo stesso documento...
a pag 2 di 9 sempre
a info titolare effettivo, è lasciato tutto vuoto
fino a pag 3
dove io dichiaro spuntando la casella
"non sussuste effettivo rapporto"
ma io ho detto ripetutamente che io e mia madre siamo titolari del
rapproto bancario etc
cmq ho firmato
e' giusto?
dovrei fare qualche cosa per correggere?
Antonio
Nov 15, 2013, 1:33:17 PM11/15/13
to
> cmq nella prima pagina che mi hanno dato, la 1 di 9 del documento che
> ho d'avanti
> in persone fisiche
lo hanno compilato a mano?
> ho d'avanti
> in persone fisiche
cmq se non sei d'accordo con quanto dichiarato, torna in filiale e pretendi
che venga effettuato un nuovo questionario. la responsabilità delle
informazioni lì contenute è esclusivamente tua
Rosario1903
Nov 16, 2013, 2:39:39 AM11/16/13
to
On Fri, 15 Nov 2013 19:33:17 +0100, "Antonio" <ton...@iol.it> wrote:
>> cmq nella prima pagina che mi hanno dato, la 1 di 9 del documento che
>> ho d'avanti
>> in persone fisiche
>
>lo hanno compilato a mano?
no con il programmino
>> cmq nella prima pagina che mi hanno dato, la 1 di 9 del documento che
>> ho d'avanti
>> in persone fisiche
>
>lo hanno compilato a mano?
>cmq se non sei d'accordo con quanto dichiarato, torna in filiale e pretendi
>che venga effettuato un nuovo questionario. la responsabilità delle
>informazioni lì contenute è esclusivamente tua
percio' io dovrei prendermi l'avvocato per capire quel contratto....
lo sai che vi dico è qualcosa di demenziale
loro chiamano "titolare effettivo" chi controlla il conto oltre gli
intestatari [io nn sarei neanche quello, intestatario secondo quello
che dichiaro poiche' nn è spuntata la casella]
è per questo che nn viene compilata la relativa parte
ma se le parole hanno un senso, gli intestatari sono i titolari
effettivi... o mi sbaglio?
inoltre nella casella "informazioni del patrimonio complessivo"
nn si capisce bene se è il patrimonio complessivo del conto,
come io interpreto
o il "patrimonio complessivo" dell'intestatario
come loro mi hanno spiegato
la stessa cosa identica per la casella "reddito annuo"
inoltre noto che l'informazione "informazione del rapporto continuato"
qui nn è neache spuntata una casella
dovrebbe essere "deposito a risparmio" e "risparmio famiglia"
cmq anche se avessi dichiarato il falso io risponderei che loro mi
hanno spiegato cosi' etc
anche xke' nn è per niente chiaro
Rosario1903
Nov 16, 2013, 3:07:10 AM11/16/13
to
On Fri, 15 Nov 2013 12:58:09 +0100, Rosario1903
<Ros...@invalid.invalid> wrote:
>mi hanno chiamato xke' dicono che se nn vado a compilare il foglio
>della legge 231/2007 mi chiudono il conto...
in poche parole le info che vorrei avere...
<Ros...@invalid.invalid> wrote:
>mi hanno chiamato xke' dicono che se nn vado a compilare il foglio
>della legge 231/2007 mi chiudono il conto...
io e mia mamma abbiamo un conto cointestato
sono io intestatario del conto? [io direi di si e li nn č spuntata,
anche se č compilata la parte anagrafica dell'intestatario,
"Informazioni personali - NDG: 8669117"]
sono io titolare del conto? [io direi di si, e li nn č compilata la
parte anagrafica del titolare]
e si dichiara che nn vi č titolare effettivo
per le informazioni che vogliono:
"reddito annuo" si intende il reddito annuo che io metto nel conto, o
il reddito annuo del conto totale? [io direi la seconda ma ho
dichiarato la prima perche' mi hanno spiegato che li' e' il mio
reddito del conto]
la stessa cosa per "patrimonio complessivo" e "fonte del patrimonio
complessivo"
parlano del patrimonio complessivo del conto, oppure quello della
persona nel conto?
tutto nn chiaro
inoltre da quello che dichiaro nell'anagrafica vorrei sapere se mi
possono estromettere dal conto
Buon Giorno
Vinicio Loncagni
Nov 16, 2013, 5:20:03 AM11/16/13
to
Tratto dal messaggio ph7e8915mdac26na7...@4ax.com di
Rosario1903:
> loro chiamano "titolare effettivo" chi controlla il conto oltre gli
> intestatari
No.
Se stai compilando un questionario KYC in qualità di privato, non ha senso
indicare il titolare effettivo.
Quel campo va compilato quando si tratta di persone giuridiche, e identifica
chi è il "capo" in cima alla piramide.
Esempio idiota e sbagliato, ma che può aiutare a comprendere : il signor
McDonald è il titolare effettivo della società, ma non è detto che abbia i
poteri di firma su *tutti* i singoli conti utilizzati per la gestione di
ogni singolo ristorante.
> inoltre nella casella "informazioni del patrimonio complessivo"
IMHO questa parte del "patrimonio" non c'azzecca con il discorso KYC.
Lo scopo del questionario dovrebbe essere solo raccogliere informazioni
sull'attività svolta dal cliente, sulla natura e sullo scopo del rapporto
continuativo che si va ad instaurare.
Le informazioni patrimoniali non si possono raccogliere con un semplice
questionario ...
Ciao ciao
Vinicio Loncagni
--
Vinnie_LoncasATtiscaliPUNTOit
Gringotts Bank LTD, Diagon Alley.
http://tinyurl.com/7g8322e
Rosario1903:
> loro chiamano "titolare effettivo" chi controlla il conto oltre gli
> intestatari
Se stai compilando un questionario KYC in qualità di privato, non ha senso
indicare il titolare effettivo.
Quel campo va compilato quando si tratta di persone giuridiche, e identifica
chi è il "capo" in cima alla piramide.
Esempio idiota e sbagliato, ma che può aiutare a comprendere : il signor
McDonald è il titolare effettivo della società, ma non è detto che abbia i
poteri di firma su *tutti* i singoli conti utilizzati per la gestione di
ogni singolo ristorante.
> inoltre nella casella "informazioni del patrimonio complessivo"
Lo scopo del questionario dovrebbe essere solo raccogliere informazioni
sull'attività svolta dal cliente, sulla natura e sullo scopo del rapporto
continuativo che si va ad instaurare.
Le informazioni patrimoniali non si possono raccogliere con un semplice
questionario ...
Ciao ciao
Vinicio Loncagni
--
Vinnie_LoncasATtiscaliPUNTOit
Gringotts Bank LTD, Diagon Alley.
http://tinyurl.com/7g8322e
Rosario1903
Nov 18, 2013, 2:35:57 PM11/18/13
to
On Sat, 16 Nov 2013 11:20:03 +0100, "Vinicio Loncagni"
<mail_n...@nospam.invalid> wrote:
>Tratto dal messaggio ph7e8915mdac26na7...@4ax.com di
>Rosario1903:
>
>> loro chiamano "titolare effettivo" chi controlla il conto oltre gli
>> intestatari
>
>No.
>Se stai compilando un questionario KYC in qualità di privato, non ha senso
>indicare il titolare effettivo.
>Quel campo va compilato quando si tratta di persone giuridiche, e identifica
>chi è il "capo" in cima alla piramide.
ok grazie
<mail_n...@nospam.invalid> wrote:
>Tratto dal messaggio ph7e8915mdac26na7...@4ax.com di
>Rosario1903:
>
>> loro chiamano "titolare effettivo" chi controlla il conto oltre gli
>> intestatari
>
>No.
>Se stai compilando un questionario KYC in qualità di privato, non ha senso
>indicare il titolare effettivo.
>Quel campo va compilato quando si tratta di persone giuridiche, e identifica
>chi è il "capo" in cima alla piramide.
>IMHO questa parte del "patrimonio" non c'azzecca con il discorso KYC.
>Lo scopo del questionario dovrebbe essere solo raccogliere informazioni
>sull'attività svolta dal cliente, sulla natura e sullo scopo del rapporto
>continuativo che si va ad instaurare.
>Le informazioni patrimoniali non si possono raccogliere con un semplice
>questionario ...
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