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Antiriciclaggio banca e richiesta di certificati

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Tarantola

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Jul 23, 2019, 8:22:43 AM7/23/19
to
La banca (ING) mi ha chiesto una marea di documenti per l'antiriciclaggio.
Ho inviato documento, codice fiscale, bolletta per la residenza e robe
simili che trovavo con facilità ma vogliono pure ultima dichiarazione
dei redditi con ricevuta di trasmissione all'ade e certificato di
attribuzione di partita iva.
Sono richieste normali?
Nessuna banca mi ha mai chiesto questa roba, nemmeno per un finanziamento.

GiorgioB

unread,
Jul 23, 2019, 9:10:53 AM7/23/19
to
Qualche mese fa a un cliente hanno chiesto il bilancio anche se non ha mai chiesto fidi.
Da un lato mi dicono che si tratta di verifiche legittime per valutare il "rischio" sul cliente. Dall'altro sono convinto che si tratti pure di dati che fa loro comodo per profilarti.

gi...@multilinkitalia.it

unread,
Jul 23, 2019, 9:18:49 AM7/23/19
to

> Qualche mese fa a un cliente hanno chiesto il bilancio anche se non ha mai
> chiesto fidi.

qui sn arrivate richieste di bilanci anche da parte dei fornitori, francamente
non ne avevo mai viste (anche perchè nella fattispecie il rapporto è solido e dura da parecchi anni...)
a

Tarantola

unread,
Jul 23, 2019, 12:22:10 PM7/23/19
to
Il 23/07/2019 15:10, GiorgioB ha scritto:

> Qualche mese fa a un cliente hanno chiesto il bilancio anche se non ha mai chiesto fidi.
> Da un lato mi dicono che si tratta di verifiche legittime per valutare il "rischio" sul cliente. Dall'altro sono convinto che si tratti pure di dati che fa loro comodo per profilarti.

Cosa succede se non mando quello che chiedo?
Mica ho voglia di perdere mezza giornata con loro a fare ricerche assurde.

oibò

unread,
Jul 23, 2019, 3:18:09 PM7/23/19
to
Il 23/07/19 14:22, Tarantola ha scritto:
> La banca (ING) mi ha chiesto una marea di documenti per l'antiriciclaggio.
> Ho inviato documento, codice fiscale, bolletta per la residenza e robe
> simili che trovavo con facilità ma vogliono pure ultima dichiarazione
> dei redditi con ricevuta di trasmissione all'ade e certificato di
> attribuzione di partita iva.
> Sono richieste normali?

certo... altrimenti come fanno l'adeguata verifica antiriciclaggio?

La domanda giusta è: ma perché non me l'hanno chiesto finora?

oibò

unread,
Jul 23, 2019, 3:19:21 PM7/23/19
to

> Qualche mese fa a un cliente hanno chiesto il bilancio anche se non ha mai chiesto fidi.
> Da un lato mi dicono che si tratta di verifiche legittime per valutare il "rischio" sul cliente. Dall'altro sono convinto che si tratti pure di dati che fa loro comodo per profilarti.

La banca ha l'obbligo di verificare se la movimentazione dei rapporti è
coerente con il profilo del cliente. Metti che arrivano 100.000 euro di
bonifici da clienti in un anno sul cc della ditta. Sono coerenti con il
fatturato della ditta? Serve un bilancio o meglio una dichiarazione dei
redditi...

Tarantola

unread,
Jul 27, 2019, 10:45:06 AM7/27/19
to
Il 23/07/2019 21:18, oibò ha scritto:

> certo... altrimenti come fanno l'adeguata verifica antiriciclaggio?
>
> La domanda giusta è: ma perché non me l'hanno chiesto finora?

Parliamo di bonifici in ingresso per circa 1000 euro al mese (di cui 950
da un mio conto corrente) che ormai non entrano più da circa 4 mesi
(entrano solo i 50 euro).
Cosa riciclo per 50 euro? La spazzatura?


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