Stessa fattura, due anticipazioni in banca
Poli
se una medesima fattura è portata in due distinte banche per
l'anticipazione di mezzi finanziari (anticipazione ottenuta da entrambe
le banche), c'è rilevanza penale?
Varianti.
La fattura sottende una reale operazione commerciale, oppure è una
fattura per operazione inesistente.
La fattura non viene pagata dal cliente in nessuna delle due banche,
oppure è pagata in una sola delle due banche (ovviamente non può essere
pagate in entrambe le banche).
Il solo fatto di aver ottenuto l'anticipazione da entrambe le banche per
la medesima fattura costituisce reato? Se si, quale?
Ciao
ponziopilato
"Poli" <non...@tin.it> ha scritto nel messaggio
news:io4rbb$b3c$1...@speranza.aioe.org...
> Il solo fatto di aver ottenuto l'anticipazione da entrambe le banche per
> la medesima fattura costituisce reato? Se si, quale?
>
credo che sia ricorso abusivo al credito.
inoltre le banche potrebbero chiudergli gli affidamenti e chiedere il
rientro dei conti
se vogliono te lo fanno fallire
ciao
ponziopilato
"Poli" <non...@tin.it> ha scritto nel messaggio
news:io4rbb$b3c$1...@speranza.aioe.org...
> Buonasera,
>>
> La fattura non viene pagata dal cliente in nessuna delle due banche,
> oppure è pagata in una sola delle due banche (ovviamente non può essere
> pagate in entrambe le banche).
>
>
da non sottovalutare poi il fatto che il cliente che respinge una riba poi
magari viene "malvisto" dalla sua banca stessa..
la gentaglia che fa ste cose io la strozzerei
Gabriele Orlando
L'anticipazione su fattura solitamente non avviene come fosse uno
"sconto" della fattura, a mo' di cambiale (cioé denaro in una certa
percentuale sulla fattura dietro semplice presentazione della stessa).
Le banche chiedono che tipo di attività viene svolta dal soggetto e si
fanno dare dati sul volume d'affari (cioé sul fatturato annuale).
Poi concedono un fido, che viene accreditato su un conto corrente
appositamente aperto presso lo stesso istituto.
Se qualcuno fa il furbo e millanta fatture che non è in grado di
emettere, rischia sotto il profilo civilistico che la banca revochi il
fido e chieda il rientro immediato dell'esposizione(e il decreto
ingiuntivo arriverà in meno di un anno).
Naturalmente la posizione verrà segnalata alla Centrale rischi,
bloccando la possibilità di effettuare le stesse "manovre" presso altri
soggetti.
Sotto il profilo penale, la fatturazione falsa può integrare lo
specifico reato tributario, la percezione del danaro con il raggiro
delle fatture può integrare il reato di truffa, mentre il fare sparire
i soldi lasciando vuote le casse dell'attività, ricorrendo certi
presupposti, può integrare il reato di bancarotta.
Bastano?
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Avv. Gabriele Orlando
ponziopilato
"Gabriele Orlando" <dott.g.orlando@gmailDOTcom> ha scritto nel messaggio
news:4da8b082$1...@news.x-privat.org...
>
> Bastano?
>
oddio io gliel'avevo detto in due frasi :-))
ciao
Gabriele Orlando
>> Bastano?
>>
>
> oddio io gliel'avevo detto in due frasi :-))
>
Sai com'è, quando uno a che fare con un avvocato poi tende ugualmente a
fare di testa sua, raccontando però in giro che "gliel'ha detto l'avv.
Tizio" ;-)
--
Gabriele Orlando - Avvocato in Palermo