БАHКОВСКАЯ ТАЙHА
Sergey V.Dmitriev
=== Cut ===
БАHКОВСКАЯ ТАЙHА - разновидность коммерческой тайны, т.е.
преднамеренно скрываемых сведений (информации), имеющих
действительную или потенциальную коммерческую ценность в силу ее
неизвестности третьим лицам при отсутствии к ним свободного доступа
на законном основании и охраняемых обладателем такой информации.
Содержание Б.Т. составляет информация об операциях, счетах и вкладах
клиентов и корреспондентов, а также иные сведения, устанавливаемые
кредитной организацией, если это не противоречит федеральному
закону. Информация об операциях клиентов включает в себя движение
(зачисление, списание) денежных средств по счету клиента, открытого
в кредитном учреждении, данные о получателе или либо плательщике,
основания перечисления (зачисления) денежных средств. Информация о
счетах и вкладах включает в себя данные о наличии счета клиента в
кредитном учреждении, его реквизитах, движении денежных средств по
счету (вкладу), размер остатка денежных средств на счете (по
вкладу), данные о распорядителях денежных средств, образцы их
подписей, требования и ограничения, предъявленные к счету, их
основания и характер. Обладателями Б.Т. являются кредитные
организации, Банк России, а также иные органы и организации, которым
сведения, составляющие Б.Т., стали известны в силу выполнения ими
функций, возложенных федеральным законом. В число таких органов
включаются суды общей юрисдикции и арбитражные суды (судьи), Счетная
палата Российской Федерации, органы государственной налоговой службы
и налоговой полиции, таможенные органы, органы предварительного
следствия, аудиторские организации. Порядок предоставления сведений,
составляющих Б.Т. определяется федеральным законодательством.
Кредитные организации обязаны предоставлять сведения,
составляющие Б.Т. тайну юридических лиц и физических лиц,
осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования
юридического лица, следующим органам и организациям: а) судам и
арбитражным судам ( судьям) на основании вынесенных ими определений
в процессе рассмотрения конкретных гражданских и арбитражных дел; б)
Счетной палате Российской Федерации. Сведения должны касаться только
тех организаций, деятельность которых связана с получением и
расходованием бюджетных средств; в) органам государственной
налоговой службы и налоговой полиции; г) таможенным органам; д)
органам предварительного следствия по делам, находящихся в их
производстве, при наличии согласия прокурора. Сведения по счетам и
вкладам физических лиц выдаются кредитной организацией: а) судам на
основании вынесенных определений; в) органам государственной
налоговой службы при совершении физическим лицом операций на сумму,
эквивалентную 10. тыс. долл. США и выше; г) органам предварительного
следствия по делам, находящимся в их производстве, при наличии
согласия прокурора. В случае смерти владельца счета (вклада), данные
составляющие Б.Т. , выдаются: а) лицам, указанным владельцем счета
(вклада) на основании сделанного в кредитной организации
завещательного распоряжения; б) нотариальным конторам по находящимся
в их производстве наследственным делам о вкладах умерших вкладчиков;
в) иностранным консульским учреждениям в отношении счетов умерших
иностранных граждан.
Банк России, иные органы и организации, получившие на
законных основаниях сведения, составляющие Б.Т., предоставляют
указанные сведения только государственным органам в случаях,
предусмотренных федеральными законами.
За разглашение банковской тайны Банк России, кредитные
организации, иные органы, которым сведения, составляющие Б.Т. стали
известны в силу выполнения возложенных на них функций, а также их
должностные лица и их работники несут дисциплинарную,
административную, уголовную, гражданско-правовую ответственность,
включая возмещение нанесенного ущерба.
Прозоров А.Л.
=== Cut ===
I am looking forward to hearing from you.
All the best,
Sergey