🏛️ شهادة الأخصائي المعتمد في مكافحة غسل الأموال (CAMS)Certified Anti-Money Laundering Specialist – CAMS تعقد اونلاين عبر منصة zoom للتواصل واتس / 00201027472588
يوسف ماهر تدريب اونلاين ZOOM
السلام عليكم ورحمة الله وبركاته
يسر الاتحاد العربي لتنمية الموارد البشرية - عضو الاتحاد الدولي لمؤسسات التنمية البشرية
أن يحيطكم علما بأحدث الشهادات المهنية
شهادة الأخصائي المعتمد في مكافحة غسل الأموال (CAMS)
Certified Anti-Money Laundering Specialist – CAMS
خلال الفترة من 23 : 27 نوفمبر 2025 م - تنفذ اونلاين عبر منصة zoom
تنفذ اونلاين فى حالة عدم استطاعة السفر
باعتماد بريطاني
UHRDA EDUCATION
أولًا: المقدّمة
تعد شهادة CAMS من أهم وأشهر
الشهادات المهنية عالميًا في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
(AML/CTF)، تحظى الشهادة بقبول واسع لدى البنوك، المؤسسات المالية، الجهات
الرقابية، وشركات التقنية المالية.
تهدف
هذه الشهادة إلى تعزيز قدرات المتخصصين في كشف المخاطر، تقييمها، والامتثال
للأنظمة العالمية، إضافة إلى تطوير القدرة على تطوير سياسات وإجراءات فعّالة للحد
من الجرائم المالية.
ثانيًا: الأهداف
تهدف الشهادة إلى تمكين المتدرب من:
1. فهم مفاهيم غسل الأموال وتمويل الإرهاب وأحدث الأساليب المستخدمة عالميًا.
2. الإلمام بالإطار التشريعي والتنظيمي الدولي مثل FATF، OFAC، Basel، وغيرها.
3. اكتساب مهارات تقييم مخاطر غسل الأموال ووضع الضوابط المناسبة للحد منها.
4. تعزيز القدرة على رصد العمليات المشبوهة وتحليل الأنماط والبيانات.
5. بناء برامج امتثال فعّالة داخل المؤسسات المالية وغير المالية.
6. فهم عمليات KYC / CDD / EDD وكيفية تطبيقها وفق أفضل الممارسات.
7. تطوير مهارة كتابة تقارير الأنشطة المشبوهة (SAR/STR) بدقة واحترافية.
8. التعرف على أدوات التقنية الحديثة في مكافحة الجرائم المالية مثل الـ AI والـ AML Systems.
9. رفع مستوى الكفاءة المهنية وتمكين المتدرب من العمل في وظائف الامتثال والجرائم المالية.
ثالثًا: المحاور العلمية
1. المفاهيم الأساسية لغسل الأموال وتمويل الإرهاب
يشمل:
- تعريف غسل الأموال وملامحه الأساسية
- مراحل غسل الأموال الثلاث (الإيداع – التمويه – الدمج)
- أساليب تمويل الإرهاب
- العلاقة بين غسل الأموال والجرائم الاقتصادية الأخرى
2. المعايير الدولية لمكافحة غسل الأموال (FATF)
يشمل:
- توصيات مجموعة العمل المالي الأربعين
- منهجية تقييم الدول
- قائمة الدول عالية المخاطر
- أثر التوصيات على مؤسسات القطاع المالي
3. الإطار التنظيمي العالمي (OFAC – EU – UN – Basel)
يشمل:
- العقوبات المالية الدولية
- دور مكتب مراقبة الأصول الأجنبية OFAC
- لوائح الاتحاد الأوروبي
- مبادئ لجنة بازل المتعلقة بالامتثال
- التنسيق بين الجهات الدولية
4. سياسات وإجراءات التعرف على العميل (KYC / CDD / EDD)
يشمل:
- مفهوم معرفة العميل
- العناية الواجبة – منخفضة / متوسطة / عالية
- العملاء المرتبطين بمخاطر عالية (PEPs)
- التحقق من الهوية والمستندات
- تحديث بيانات العملاء بناءً على المخاطر
5. تقييم مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML Risk Assessment)
يشمل:
- منهجيات تقييم المخاطر
- مؤشرات المخاطر الجوهرية (Inherent Risk)
- الضوابط المخفّضة للمخاطر (Mitigation Controls)
- إعداد مصفوفة المخاطر المؤسسية
- أمثلة عملية لتقييم المخاطر
6. أنظمة المراقبة والرصد (Monitoring & Screening)
يشمل:
- أنظمة مراقبة المعاملات الآلية
- مطابقة الأسماء (Sanction Screening)
- تحليل الأنماط غير المعتادة
- التعامل مع نتائج المطابقة (Hits)
- مؤشرات العمليات المشبوهة
7. الإبلاغ عن العمليات المشبوهة (SAR / STR Reporting)
يشمل:
- متى يجب رفع بلاغ الاشتباه؟
- صياغة البلاغ بشكل مهني
- المحتوى الإجباري لتقارير الاشتباه
- التواصل مع وحدة المعلومات المالية FIU
- أمثلة عملية على إعداد التقارير
8. برامج الامتثال والرقابة الداخلية AML/CTF Program
يشمل:
- عناصر برنامج الامتثال الفعّال (5 Pillars)
- السياسات والإجراءات والضوابط
- إجراء المراجعات الداخلية والتدقيق
- دور مسؤول الامتثال
- التدريب والتوعية داخل المؤسسة
9. التحقيقات المالية وطرق كشف الجرائم المالية
يشمل:
- تحليل الأدلة والبيانات
- تتبع حركة الأموال
- دور التكنولوجيا في التحقيقات
- مقابلة العملاء والمشتبه بهم
- التعاون مع الجهات الرقابية والأمنية
10. الاتجاهات الحديثة والتحول الرقمي في مكافحة غسل الأموال
يشمل:
- الذكاء الاصطناعي في كشف الجرائم المالية
- التعامل مع العملات الرقمية والأصول الافتراضية
- التحديات التقنية الحديثة
- مستقبل قطاع الامتثال
- أمثلة عملية من السوق العالمي
رابعًا: الفئات المستهدفة
هذه الشهادة موجهة إلى العاملين أو الراغبين بالعمل في:
- موظفي الامتثال في البنوك والمؤسسات المالية
- موظفي التحقق من العملاء و(KYC Analysts)
- موظفي مخاطر التشغيل والمخاطر المالية
- موظفي المراجعة الداخلية
- العاملين في شركات الصرافة والتحويل المالي
- موظفي شركات التمويل – التأمين – المحافظ الاستثمارية
- العاملين في شركات التقنية المالية (FinTech)
- موظفي القانون والاستشارات القانونية
- موظفي وحدات المعلومات المالية FIUs
- الخريجين الراغبين بدخول مجال الامتثال والجرائم المالية
خامسًا: المخرجات المتوقعة من الحصول على شهادة CAMS
في نهاية البرنامج يتوقع أن يكون المتدرب قادرًا على:
1. فهم شامل لمخاطر غسل الأموال على المستويين المحلي والدولي.
2. تطبيق سياسات KYC وCDD وEDD وفق أفضل الممارسات العالمية.
3. تحليل المعاملات ورصد الأنشطة المشبوهة بكفاءة.
4. إعداد ورفع تقارير الاشتباه باحترافية عالية.
5. بناء برنامج امتثال متكامل داخل المؤسسة.
6. استخدام أنظمة الرصد والرقابة الحديثة.
7. التعامل مع الجهات الرقابية وتلبية المتطلبات النظامية.
8. امتلاك ملف مهني قوي يؤهل للعمل في وظائف الامتثال AML/CTF.
سادسًا: الخاتمة
تمثل شهادة CAMS خطوة مهنية
مهمة لكل مهتم بمجال الامتثال ومكافحة غسل الأموال، فهي لا تمنح فقط معرفة علمية
متقدمة، بل توفر أيضًا اعترافًا دوليًا يعزز الثقة المهنية ويؤهل المتقدم للحصول
على فرص وظيفية مميزة.
إن
الإلمام بمتطلبات مكافحة الجرائم المالية أصبح عنصرًا أساسيًا في نجاح المؤسسات
المالية وغير المالية، وشهادة CAMS تُعد بوابة للانضمام إلى هذا المجال الحيوي
والمتجدد.
- للاستفسار عن الرسوم وكيفية المشاركة ولمزيد من المعلومات
أ/ يوسف ماهر
جوال & واتساب / 00201027472588
📞لينك التواصل علي واتس اب: