Cuentas Por Cobrar Analisis
Xena Donovan
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Pero si desea conocer el verdadero xito de la empresa, debe comprender cmo funciona financieramente. Despus de todo, incluso un negocio popular puede fracasar si tiene problemas de flujo de efectivo o prdidas de ganancias.
Comprender el estado financiero de la empresa puede ayudarlo a tomar decisiones comerciales ms inteligentes, crear planes a largo plazo y comprender las tendencias financieras dentro de la empresa. Adems, estudios demuestran que los propietarios de empresas que comprenden sus finanzas tienen ms probabilidades de tener xito. Una mejor administracin financiera se correlaciona directamente con un mejor estado financiero.
Realizar un anlisis financiero lo ayudar a determinar con mayor precisin el estado financiero y el xito de la empresa. Puede contratar a un analista financiero para que haga el trabajo pesado por usted o puede realizar un anlisis financiero usted mismo.
Un estado de ingresos, o estado de prdidas y ganancias, es uno de los tres estados financieros ms importantes para dirigir y operar un negocio exitoso. Compara los ingresos con los gastos y calcula las ganancias o prdidas con el tiempo. En pocas palabras, un estado de ingresos indica si la empresa gana o pierde dinero.
Si las ganancias son bajas, un estado de ingresos puede ayudar a identificar las categoras de gastos principales y los flujos de ingresos ms bajos. Si las ganancias son altas, un estado de ingresos puede ayudar a identificar los factores ms productivos, de modo que pueda centrarse en lo que aporte la mayor cantidad de dinero al negocio.
Un balance general es el segundo estado financiero ms importante para dirigir un negocio exitoso. Un balance general resta lo que la empresa debe (pasivos) de lo que posee (activos) para calcular el patrimonio neto.
Comprender el patrimonio neto de la empresa puede ayudarlo a monitorear el rendimiento financiero de esta y comunicarse con los inversionistas. Ms all de eso, un balance general puede ayudar a identificar patrones en las finanzas, localizar costos ocultos y reducir gastos innecesarios.
Un estado de flujo de efectivo completa el triplete de los estados financieros para dirigir un negocio de manera efectiva. Un estado de flujo de efectivo registra el dinero que entra y el que sale de la empresa, lo que le aporta a la empresa un panorama de los cambios en el saldo de efectivo.
Para no confundirse con las ganancias, el flujo de efectivo mide si el efectivo disponible de la empresa aumenta o disminuye. Un negocio puede ser rentable, pero aun as puede tener dificultades con el flujo de efectivo. De hecho, una encuesta de QuickBooks de 2020 revel que la mayora de los propietarios de pequeas empresas (62 %) habitualmente tienen dificultades con el flujo de efectivo. Para casi la mitad de ellos (44 %), estos problemas fueron una sorpresa.
Generar regularmente un estado de flujo de efectivo puede ayudarlo a evitar sorpresas desagradables ya que podr ver las tendencias y predecir la cantidad de efectivo que necesitar en el futuro para financiar las operaciones de la empresa.
Cuentas por cobrar mide el monto en dlares de las ventas a crdito que no se cobran en efectivo. En otras palabras, representa la cantidad de dinero que se le adeuda a la empresa. El monitoreo del informe de cuentas por cobrar puede ayudarlo a identificar pagos vencidos e implementar un proceso de cobro.
Ms all de eso, puede utilizar el informe de cuentas por cobrar para calcular el ndice de rotacin de cuentas por cobrar. Esta relacin mide la eficiencia con la que la empresa cobra los ingresos. Una proporcin ms alta indica que la empresa cobra los pagos de los clientes con ms frecuencia durante el ao. Una relacin ms baja podra indicar una oportunidad para mejorar el flujo de efectivo.
Por otro lado, un informe de cuentas por pagar mide el monto total de facturas impagas adeudadas a terceros por productos y servicios que se facturaron. Las cuentas por pagar se consideran un pasivo en el balance general.
Adems de hacer un seguimiento de las deudas a corto plazo, el proceso de cuentas por pagar juega un rol importante en la determinacin del estado financiero de la empresa. Ms de la mitad de las pequeas empresas experimentan problemas de previsin de flujo de efectivo debido a problemas de cuentas por pagar.
Una excelente perspectiva de las cuentas por pagar lo ayuda a crear estrategias de gastos y saldar las deudas. El seguimiento de los datos de facturas en el informe de cuentas por pagar crea una imagen clara del historial de transacciones, lo que lo ayuda a identificar y resolver problemas de gastos.
En los comercios minoristas, un informe de inventario resume el inventario existente. Es una gran cantidad de informacin para los propietarios de pequeas empresas que esperan comprender el estado financiero, pero este informe no suele utilizarse. Un informe de inventario puede ayudarlo a identificar qu productos se venden y cules ocupan un espacio valioso en los estantes.
Un mayor ndice de rotacin de inventario indica ventas slidas y productos de rpido movimiento. Una relacin ms baja indica ventas dbiles y exceso de inventario o baja demanda. Sin embargo, una proporcin ms alta podra dar lugar a la prdida de ventas si no hay suficientes existencias disponibles para satisfacer la demanda de los clientes.
Relacin de liquidez corriente: La relacin de liquidez corriente es una mtrica clave para determinar el estado financiero del negocio. Divide los activos corrientes por los pasivos corrientes a fin de determinar si el negocio tiene suficientes activos corrientes para pagar los pasivos corrientes. Simplemente, determina si la empresa puede pagar las deudas o no. Si la relacin de liquidez corriente es menor que 1, es posible que necesite pedir dinero prestado o vender algunos activos.
Relacin de deuda sobre activos: Finalmente, la relacin de deuda sobre activos mide la estabilidad financiera de la empresa. Esta relacin determina qu parte de la empresa se financia con deuda y qu parte con activos. Una relacin de deuda sobre activos superior a 1 indica que la compaa est financiada considerablemente por la deuda o que tiene ms pasivos que activos. Si este es el caso, los inversionistas podran ver ms riesgo que beneficio al invertir en su negocio.
Cada uno de estos informes e indicadores acta como una pequea pieza del rompecabezas ms grande que es el estado financiero de la empresa. Una empresa puede ser rentable, pero puede tener dificultades con el flujo de efectivo. Una empresa puede tener flujo de efectivo, pero puede tener dificultades con el patrimonio neto. Al realizar un anlisis financiero completo, obtendr una visin general con el fin de tomar decisiones inteligentes sobre el dinero para la empresa y ver el verdadero xito comercial.
Crear informes financieros precisos es ms fcil cuando utiliza un software de contabilidad como QuickBooks Online. QuickBooks realiza un seguimiento y clasifica los gastos de la empresa de forma automtica, lo que proporciona los datos necesarios para predecir y administrar el flujo de efectivo.
Si utiliza Amazon Business, la aplicacin Amazon Business Purchases es una manera inteligente y sencilla de rastrear e importar transacciones en QuickBooks. Adems, QuickBooks cuenta con informes financieros integrados como estados de cuenta de ingresos, estados de flujo de efectivo e informes de cuentas por cobrar, lo que proporciona la informacin financiera que necesita cuando la necesita.
Este contenido solo tiene fines informativos y no debe considerarse asesoramiento legal, contable o fiscal, ni un sustituto de dicho asesoramiento especfico para la empresa. No se garantiza que la informacin sea integral en cuanto a cobertura o que sea adecuada para tratar la situacin particular de un cliente. Amazon Business o Intuit Inc. no tiene la responsabilidad de actualizar o revisar la informacin aqu presente. En consecuencia, no se debe confiar en la informacin proporcionada como sustituto de la investigacin independiente. Amazon Business e Intuit Inc no garantizan que el material aqu incluido siga siendo preciso ni que est completamente libre de errores cuando se publique. Los lectores deben verificar las declaraciones antes de confiar en ellas.
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El flujo de efectivo es el sustento de cualquier empresa. Tener un flujo de efectivo positivo le permite pagar sus cuentas a tiempo y mantener una buena relacin con los proveedores y otras partes interesadas.
Cuando el flujo de efectivo se vuelve negativo, debe tener cuidado: incluso un negocio que muestra una ganancia en papel puede encontrarse en una situacin alarmante. Modelar la sensibilidad del flujo de efectivo de su compaa suele ser de ayuda para predecir su situacin de efectivo y detectar posibles faltantes antes de que ocurran.
"El anlisis de sensibilidad se trata de asegurarse de que tiene efectivo suficiente a disposicin para cumplir con las obligaciones y anticiparse a fluctuaciones en los recibos y desembolsos", dice Bryan Ford, director de Servicios de Tesorera de Regions Bank. "Cumplir con las obligaciones es fundamental para las relaciones que mantienen las empresas con sus proveedores. Cuando se trata de las cuentas por cobrar, las empresas deben equilibrar esas obligaciones con ser amables con los clientes".
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