Kaznena prijava USKOK-u: Hypo banka u službi političkog reketa?
margetic...@gmail.com
Kaznena prijava USKOK-u: Hypo banka u službi političkog reketa?
Necenzurirano.com u posjedu je kaznene prijave koja je 12. veljače
2010. godine podnesena Uredu za suzbijanje korupcije i organiziranog
kriminala (USKOK) i Državnom odvjetništvu Republike Hrvatske, protiv
Hypo Alpe Adria Bank d.d. iz Zagreba, kao i odgovornih osoba banke
Markusa Ferstla iz Austrije, Radojke Olić, Krešimira Starčevića i
Ivane Atanasov, zbog kaznenog djela prijevare u gospodarskom
poslovanju; zlouporabe položaja i ovlasti; te kazneno djelo
udruživanja za počinjenje kaznenog djela. naizgled marginalan slučaj
prijavljene kreditne prijevare, trag vodi, čini se, do samog
potpredsjednika Vlade i ministra financija Ivana Šukera, a radi se o
navodnom političkom reketu nad vlasnicima kladionica, koji su prema
tvrdnjama Željka Gabelice, bili prisiljeni plaćati reket HDZ-ovim
političkim dužnosnicima. Hypo banka bila je, a kako to navodi i
kaznena prijava USKOK-u, uključena u ovakve nezakonite pritiske na
vlasnike kladionica koji su odbili plaćati politički reket HDZ-u.
Hypo banka sudjelovala u organiziranoj kreditnoj prijevari
Prema navodima iz kaznene prijave Hypo banku i odgovorne osobe u
banci, tereti se da su "počinili kazneno djelo prijevare u
gospodarskom poslovanju, propisano člankom 293. stavak 2. Kaznenog
zakona, na način da su trgovačko društvo Hypo Alpe Adria Bank d.d.
Zagreb, prijavljeni članovi Uprave Hypo Alpe Adria Bank d.d., kao
odgovorne osobe, te Atanasov Ivana, kao djelatnica i službena osoba
društva s ciljem pribavljanja protupravne imovinske koristi za treću
osobu doveli u zabludu oštećenika lažnik prikazivanjem i prikrivanjem
činjenica, navodeći istog na zaključak kako će Hypo Alpe Adria Bank
d.d. trgovačkom društvu Derby d.o.o., izdati obnovljenu bankovnu
garanciju i odobreni minus po računu, budući su ista garancija i minus
preduvjeti za obavljanje djelatnosti priređivanja igara na sreću, te
su sukladno tome ponudili na sklapanje ugovor o bankovnoj garanciji
30. rujna 2008. godine uz potpuno izmijenjene uvjete u dijelu
osiguranja tražbine vjerovnika, zatraživši izdavanje zadužnice društva
Petak trgovina d.o.o. na iznos od 6 milijuna kuna pa je time
onemogućeno sklapanje opisanog ugovora, čime je za društvo Derby i
oštećenika nastala znatna šteta, a za neutvrđenu treću osobu znatna
imovinska korist, obzirom je time nad društvom Derby d.o.o., zbog
nemogućnosti dostave bankovne garancije, koju mu je trebalo izdati
društvo Hypo Alpe Adria Bank d.d., otvoren stečaj; kao i da su
počinili zlouporabe položaja i ovlasti iz članka 337. stavak 1. KZ,
tako što su iskoristivši svoj službeni položaj i ovlast pribavili za
sebe i neutvrđenu treću osobu znatnu imovinsku korist, odnosno da su
podnositelju prijave, kao oštećeniku i društvu Derby d.o.o. počinili
štetu koja doseže iznos od dva milijuna eura".
Politički reket HDZ-a preko Ministarstva financija
Kada sam razgovarao sa vlasnicima nekadašnjeg poduzeća Derby d.o.o. i
samo su mi ispričali pozadinu cijelog slučaja.
Naime, prema tvrdnjama koje mi je ispričao Željko Gabelica, ministar
financija Ivan Šuker i druge visokopozicionirane osobe iz HDZ-a,
redovito su od vlasnika kladionica u Hrvatskoj tražili određene
gotovinske iznose kao donacije.
Gabelica tako tvrdi da su vlasnici kladionica bili pozivani na tajne
sastanke u Ministarstvo financija, na kojima im je na komadiću papira
za svaku kladionicu bio napisan iznos koji ta kladionica mora dati kao
donaciju. Njegovo se poduzeće, kako govori, našlo u problemima zbog
prijevare od strane Hypo banke, nakon što je on odbio dati iznos koji
je bio određen za njegovu kladionicu.
Radilo se o klasičnom političkom reketu, kako navodi Gabelica, a
najveći dio vlasnika kladionica pristajao je na takav politički reket,
kako bi izbjegli moguće pritiske na poslovanje njihovih kladionica, a
kako su mnoge kladionice ujedno i povezane s pranjem novca sumnjivog
porijekla, kako mi je to opisao i sam Gabelica, vlasnici kladionica
koji sudjeluju u takvim financijskim operacijama pristajali su na
politički reket kako b izbjegli inspekcijske kontrole i nadzor
nadležnih institucija nad poslovanjem njihovih poduzeća.
Udruženo djelovanje Hypo banke za trećim osobama
"Osumnjičenici su kao odgovorne osobe u pravnoj osobi, s ciljem
nanošenja štete podnositelju kaznene prijave i društvu Derby d.o.o. i
pribavljana protupravne imovinske koristi za treću neutvrđenu osobu
lažnim prikazivanjem, odnosno, prikrivanjem činjenica doveli društvo
Derby d.o.o. i prodnositelja kaznene prijave kao oštećenika u zabludu,
odnosno da su kao službena ili odgovorna osoba s ciljem nanošenja
štete istom društvu te pribavljanja protupravne imovinske koristi
iskoristili svoj položaj i ovlasti, a iz čega proizlazi osnovana
sumnja da su počinili kazneno djelo protiv sigurnosti platnog prometa
i poslovanja - prijevare u gospodarskom poslovanju, iz članka 293.
stavak 1. Kaznenog zakona, a kažnjivo po članku 293. stavak 2. istog
Zakona i kazneno djelo protiv službene dužnosti - zlouporaba položaja
i ovlasti iz članka 337. stsvak 1. Kaznenog zakona, a kažnjivo po
članku 337. stavak 4 KZ", stoji u kaznenoj prijavi koju je odvjetnik
Senad Vuković iz Rijeke podnio USKOK-u i Državnom odvjetništvu 12.
veljače 2010. godine.
"Ujedno iz svega iznesenog proizlazi i osnovana sumnja da su se
okrivljenici udružili sa neutvrđenim brojem drugih osoba, djelujući sa
ciljem počinjenja kaznenog djela u njihovu korist, a na štetu
oštećenika i društva Derby d.o.o. za koje se može po Zakonu izreći
kazna zatvora od tri godine ili duža, pa su time ostvarili i biće
kaznenog djela iz članka 333. KZ - udruživanje za počinjenje kaznenog
djela, radi čega se ova prijava, sukladno odredbama Zakona o USKOK-u
dostavlja istom", navodi u prijavi odvjetnik Vuković.
Zbog kreditne prijevare sa izdavanjem garancije od strane Hypo banke
kladionica Derby ostala bez licence
Da se doista radilo o političkom reketu nad kladionicom Derby, nakon
što Željko Gabelica, prema vlastitim tvrdnjama nije pristao
sudjelovati u dogovoru oko plaćanja sumnjivih donacija koje su plaćali
vlasnici drugih kladionica, upućuje i sadržaj obrazloženja navedene
kaznene prijave, u kojem odvjetnik Vuković vrlo detaljno opisuje kako
je kladionica Derby izgubila licencu za poslovanje upravo zbog
manipulacija Hypo Alpe Adria Banke.
Dakle, nije isključeno da je Hypo banka ovu uslugu odradila za one
koji se nalaze na vrhu grupe koja je vršila takav oblik reketa nad
vlasnicima kladionica u Hrvatskoj.
"Hypo Alpe Adria Bank d.d. je dana 27.9.2005. godine sklopilo sa
društvom Derby d.o.o. ugovor o izdavanju garancije broj 011-310/2005
kojim su ugovorne strane uredile svoje međusobne odnose glede
izdavanja bankovne garancije društvu na maksimalni iznos od 6 milijuna
kuna, u korist Ministarstva financija Republike Hrvatske, a što je
nužan preduvjet obavljanju djelatnosti organiziranja igara na sreću,
sve sukladno Zakonu o priređivanju igara na sreću i nagradnih igara,
te rješenja navedenog Ministarstva kojim je društvu Derby d.o.o.
dopušteno priređivanje raznovrsnih klađenja u posebno uređenim
prostorijama.
Temeljem opisanog ugovora 1. osumnjičeno društvo je izdalo društvu
Derby traženu garanciju sa rokom važenja od godine dana, od 1.10.2006.
godine.
Anexom broj 1 opisanog ugovora sa sporazumom o osiguranju novčane
tražbine ugovorne su strane uredile svoje međusobne odnose u svezi
izdavanja istovjetne bankarske garancije za slijedeću godinu dana do
1.10.2007. godine te također zasnovale založno pravo na nekretninama
hipotekarnog dužnika Željka Gabelice, bliže opisane u samom sporazumu.
Anexom broj II istoga ugovora, ugovorne su strane prolongirale važenje
istovjetne garancije za daljnjih godinu dana, do 1.10.2008. godine.
Društvo Derby zatražilo je od Hypo Alpe Adria Bank d.d. 27.8.2008.
godine izdavanje nove garancije za narednu godinu dana, obzirom je,
kako je naprijed navedeno, prethodna isticala 1.10.2008. godine. Hypo
Alpe Adria Bank d.d. je na taj zahtjev odgovorilo svojim dopisom od
5.9.2008. godine kojim je izvijestilo društvo Derby d.o.o. da će
udovoljiti njegovom zahtjevu ukoliko ponudi dodatno tj. čvrsto
soiguranje u obliku cash depozita ili nekretnine, a što je konačno i
učinjeno dodatnim hipotekarnim jamstvom Snježane Gabelice.
Konačno, dopisom od 24.9.2008. godine Hypo Alpe Adria Bank d.d. je
obavijestilo društvo Derby da je kreditni odbor na svojoj sjednici
odobrio prolongat minusa po žiro računu te garancije za jamstveni
polog, uz zadovoljenje taksativno navedenih uvjeta. Konkretno za
izdavanje opisane garancije u visini 6 milijuna kuna sa rokom važenja
do 15.1.2009. godine, uz troškove obrade od 0,75% od dozvoljenog
iznosa garancije, banka je kao osiguranje zatražila hipoteku na
nekretninama položenim u k.o. Pag, na kući u Zagrebu, Trnje, sagrađene
na kč.br. 2081, zk.ul.br. 3042, te police osiguranja nekretnina
vinkulirane u korist banke.
Društvo je odmah po podnošenju zahtjeva za prolongatom garancije
predalo okrivljeniku sve potrebne isprave iz kojih je moguće
zaključiti postoji li pravna mogućnost zasnivanja hipoteke na opisanim
nekretninama, zajedno sa njihovom procjenom prometne vrijednosti
sačinjenom po stalnom sudskom vještaku za graditeljstvo i procjenu
nekretnina Miru Zavaliću iz Zaprešića.
Unatoč prezentiranju svih ovih isprava potrebnih za sklapanje novog
ugovora o izdavanju garancije za jamstveni polog Hypo Alpe Adria Bank
d.d. nije pozvalo društvo Derby na sklapanje ugovora, a kada je to
konačno učinilo 29.9.2008. godine, u prijedlog ugovora je unesen i još
jedan oblik osiguranja tražbine Banke u vidu zadužnice društva Petak
trgovina d.o.o. iz Zagreba na iznos od 6 milijuna kuna, što u
pregovorima te pratećoj korespondenciji nije nigdje bio uvjet za
izdavanje predmetne garancije", navodi u kaznenoj prijavi odvjetnik
Senad Vuković.
Dan prije prestanka važenja stare garancije Hypo banka promijenila
uvjete izdavanja nove garancije kako bi kladionicu Derby dovela "pred
zid"
"Društvo Petak trgovina d.o.o. sudjelovalo je u pregovorima kao
ozbiljan kupac poslovnog udjela u društvu Derby, od podnositelja
kaznene prijave, za kupnju poslovnog udjela oštećenika u društvu
Derby, koji poslovni udjel odgovara visini od 100% temeljnog kapitala
društva za cijenu od dva milijuna eura i obzirom da su pregovori za
kupnju bili dovršeni u vrijeme isticanja opisane garancije, isto se
društvo ponudilo dati dodatna jamstva Hypo Alpe Adria Bank d.d. za
obvezu društva Derby u visini milijun kuna čime bi se značajno
pojačalo osiguranje potraživanja okrivljenika spram društva Derby, a
što je od istog bilo i prihvaćeno.
Hypo Alpe Adria Bank d.d. je međutim u naprijed opisani prijedlog
ugovora od dana 29.9.2008., unio obvezu društva Petak trgovina d.o.o.
za izdavanje zadužnice na 6 milijuna kuna, bez ikakvog prethodnog
dogovora bilo sa tim društvom, bilo sa društvom Derby.
Za ovakvu promjenu zahtjeva za opisanim dodatnim jamstvom od banke,
kao izdavatelja garancije društvo Derby d.o.o. i društvo Petak
trgovina d.o.o. saznali su tek kod javnog bilježnika pri čemu su
ostali zatečeni ovakvim sadržajem ugovora o osiguranju.
Upravo radi ovakvog postupanja 1. osumnjičenika, društvo Derby nije
moglo potpisati ugovor o izdavanju garancije, a što se sve događalo
29. rujna, dakle dan prije prestanka važenja stare garancije, radi
čega društvo Derby d.o.o. više nije imalo vremena ishoditi bankovnu
garanciju od neke druge banke", stoji u kaznenoj prijavi od 12.
veljače 2010. godine.
Sprega banke i Ministarstva: Zbog postupanja Hypo banke Ministarstvo
financija zabranilo rad kladionici Derby
"Kako je postojanje valjane bankovne garancije za jamstveni polog za
korist Ministarstva financija i isplatu dobitaka igračima, zakonski
preduvjet za poslovanje sportskih kladionica, a takva je garancija
društva Derby d.o.o. istekla 1.10.2008. godine, Ministarstvo financija
je svojim rješenjem od 1.10.2008. godine zabranilo priređivanje igara
na sreću i nagradnih igara i time društvu oduzelo koncesiju za
obavljanje djelatnosti te po ranije izdanoj garanciji naplatilo
3.442.219,28 kuna.
Time je društvo Derby d.o.o. izgubilo svaku daljnju mogućnost
oabvljanja svoje djelatnosti odnosno prihodovanja te mogućnost
plaćanja svojih obveza.
Kupac poslovnog udjela, društvo Petak trgovina d.o.o. izgubilo je
stoga interes za kupnju poslovnog udjela i time je već dogovoreni
ugovor o prijenosu poslovnog udjela oštećenika u društvu Derby d.o.o.
također propao.
Oštećenik je na taj način očigledno izgubio izravno ugovoreni iznos
naknade za svoj poslovni udio u društvu Derby d.o.o. u visini 2
milijuna eura.
Naime, oštećenik je sa društvom Petak trgovina d.o.o., kao
stjecateljem udjela dogovorilo da će ono kao budući jedini imatelj
poslovnog udjela društva Derby d.o.o., na najpovoljniji način
podmiriti sve buduće obveze društva Derby d.o.o. prema vjerovnicima
koje su u tom trenutku iznosile cca 13 milijuna kuna, a da e po
podmirenju obveza razliku do 2 milijuna eura isplatiti izravno
prodavatelju na ime prenesenog poslovnog udjela", stoji u kaznenoj
prijavi protiv Hypo banke i odgovornih osoba.
Zbog nezakonitog postupanja Hypo banke kladionica Derby obustavila
poslovanje
"Dakle, zbog opisanih radnji okrivljenika prema društvu Derby, a u
svezi sklapanja ugovora o izdavanju garancije za jamstveni polog,
društvo Derby je izgubilo koncesiju za obavljanje djelatnosti igara na
sreću i time bilo primorano obustaviti svoju djelatnost.
Odgovornost osumnjičenika za nastalu štetu jasno proizlazi iz
činjenice da je okrivljenik, kao poslovna banka društva Derby d.o.o.
kroz niz godina bez ikakvih teškoća izdavala potrebne garancije
društvu i odobravala minus na žiro računu te u takvom kontinuiranom
poslovnom odnosu i nadalje po posljednjem zahtjevu društva za
izdavanjem nove garancije odgovorila pozitivno, na temelju svih
isprava koje joj je društvo podastrijelo tijekom odlučivanja o
njegovom zahtjevu.
Svoju konačnu odluku kojom odobrava zahtjev društva za izdavanjem
sporne garancije banka je naprasno jednostranom radnjom izmijenila te
ponudila društvu ugovor koji isto nije bilo u mogućnosti potpisati,
obzirom je zatraženo jamstvo treće osobe koja to jamstvo nije nikad
bila spremna dati.
Ovakvo postupanje banke može se bez oklijevanja izjednačiti sa
njezinom namjerom da odugovlačenjem sa izdavanjem garancije do
posljednjeg trenutka, a uz pružanje nedvojbenih informacija o
pozitivnom rješenju zahtjeva društva isto dovede u zabludu da će mu
doista izdati potrebnu garanciju, a zatim posljednjeg dana važenja
stare garancije ponudivši nemoguće uvjete istu uskrati, znajući da
radi toga društvo gubi koncesiju za obavljanje svoje temeljne
djelatnosti, što se u konkretnom slučaju doista i dogodilo.
Kada se ima u vidu da je potencijalni kupac poslovnog udjela društvo
Petak trgovina d.o.o. također komitent okrivljenika te da je
okrivljenik znao za njegovu poslovnu namjeru preuzimanja društva Derby
d.o.o., osnovanost sumnje u postojanje elemenata bića navedenih
kaznenih djela u postupanju osumnjičenika postaje još očiglednije.
Zbog opisanog gubitka koncesije kupac poslovnog udjela, društvo Petak
trgovina d.o.o. odustao je od sklapanja ugovora i time je oštećenik
izgubio ugovoreni novčani iznos", navodi odvjetnik Senad Vuković u
kaznenoj prijavi od 12. veljače 2010. godine.
Sudski postupak protiv Hypo banke broj P-11850/09 kod Općinskog
građanskog suda u Zagrebu
"Oštećenik posebno ističe da je ovakav razvoj situacije u svezi sa
prolongiranjem važenja garancije posve neočekivan i šokantan, obzirom
osumnjičenik od podnošenja zahtjeva nije ni jednom gestom ili izravnom
izjavom uopće dovodila u pitanje svoju spremnost na izdavanje
garancije.
Tako je banka od početka rujna svakako mogla vrlo detaljno ispitati
svu ponuđenu dokumentaciju radi osiguranja svoga potraživanja prema
društvu derby, radi ocjene njene pravne valjanosti, ali je tek pred
sklapanje ugovora zatražila dodatna osiguranja, a onda sasvim
neopravdano zatražila jamstvo na 6 milijuna kuna u obliku zadužnice
društva Petak trgovina d.o.o.
To je od toga društva ocijenjeno gotovo kao pokušaj prijevare
oštećenika u suradnji sa bankom i on se radi toga definitivno povukao
iz cijeloga posla.
Društvo Derby je bez obzira na tadašnje trenutne financijske teškoće
bilo iznimno zanimljivo nizu investitora sa kojima je pregovarao
oštećenik, u različitim varijantama poslovne suradnje.
Oštećenik je protiv Hypo Alpe Adria Bank d.d. pokrenuo parnični
postupak kod Općinskog suda u Zagrebu, radi naknade štete koji još
nije okončan, te se vodi pod poslovnim brojem P-11850/09, pa se stoga
predlaže da naslovljena tijela, USKOK i DORH izvrše uvid u opisani
parnični spis, da se na sve relevantne okolnosti saslušaju oštećenik,
te prijavljenici, kao da se i poduzmu sve ostale radnje potrebne za
utvrđivanje svih bitnih činjenica radi utvrđenja postojanja elemenata
bića predmetnih kaznenih djela", zaključuje u kaznenoj prijavi
odvjetnik Vuković.
Kada sam o cijelom slučaju razgovarao sa Željkom Gabelicom, tvrdio mi
je kako je prijevara Hypo banke usko povezana s interesnim lobijima i
političkim reketom u poslovanju kladionica u Hrvatskoj, te kako je
Hypo banka u ovom slučaju očito poslužila kao instrument kako bi se
uništilo kladionicu Derby i kako bi se to poduzeće izbacilo "iz igre",
odnosno kako bi se namjerno navedeno poduzeće eliminiralo s tržišta.
To očito u navedenoj kaznenoj prijavi USKOK-u i Državnom odvjetništvu,
tvrdi i sam odvjetnik obitelji Gabelica Senad Vuković.
Domagoj Margetić/Necenzurirano.com
Povezano:
Afera Hypo
http://www.necenzurirano.com/index.php?option=com_content&task=view&id=1664&Itemid=1