Hypo banka prikrivala pranje novca pretvaranjem fitkivnih depozita i kredita u kapital banke
36 views
Skip to first unread message
margetic...@gmail.com
Nov 23, 2009, 2:42:02 PM11/23/09
to CRO NEWS
http://www.necenzurirano.com/index.php?option=com_content&task=view&id=1632&Itemid=1
Hypo banka prikrivala pranje novca pretvaranjem fitkivnih depozita i
kredita u kapital banke
Tajno izvješće o nalazima istrage Deviznog inspektorata Ministarstva
financija Republike Hrvatske u Hypo Alpe Adria Banci d.d. Zagreb, od
23. srpnja 2003. godine, otkriva tehnologiju prikrivanja operacija
pranja novca koje je Hypo Alpe Adria Ag Klagenfurt provodila preko
Hypo Alpe Adria Banke d.d. Zagreb. Devizni inspektori Ministarstva
financija, tijekom skoro trogodišnje istrage o sumnjivim poslovima
Hypo banke i pranju novca preko tajnih računa u Hypo Alpe Adria Banci,
otkrili su tehnologiju prikrivanja operacija pranja novca pretvaranjem
fiktivnih dugoročnih deviznih depozita i fiktivnih deviznih kredita u
dopunski kapital banke. Ministar financija i sadašnji potpredsjednik
Vlade Ivan Šuker zaprimio je ovo izvješće još u prosincu 2003. godine,
ali je u dogovoru s Ivom Sanaderom nastavio prikrivati organizirani
kriminal u Hypo Grupi.
Hypo banka Zagreb fiktivni i nepostojeći dug prema Hypo banci
Klagenfurt pretvarala u dopunski kapital banke
Devizni inspektorat u svojem je izvješću utvrdio kako se kod zamjene
dugoročnih deviznih depozita i kredita u dopunski kapital banke,
zapravo radilo o fiktivnim financijskim operacijama, koje su očito kod
inspektora pobudile sumnju na operacije pranja novca i organizirani
financijski kriminal.
"U okviru kontinuiranih zamjena postojećeg inozemnog duga, izvršeno je
i restrukturiranje postojećeg duga u dopunski kapital banke.
Sama transakcija izvršena je 19.7. i 30.7.2001. godine preko deviznog
tekućeg računa banke (3100).
Na dan 19.7.2001. godine vraćeno je 11 kredita i jedan depozit, i to
iz dva depozita u iznosu od CHF 4 milijuna 67 tisuća i 88 milijuna 612
tisuća 918,82 eura.
Na dan 30.7.2001. godine vraćeno je 18 kredita i to iz dva depozita u
iznosu od CHF 10 milijuna 325 tisuća i 109 milijuna 895 tisuća 215
eura.
Depoziti iz kojih su vraćeni krediti, banka je iskazala u svojim
knjigama kao povećavanje dopunskog kapitala - hibridnih instrumenata",
navode inspektori u svojem izvješću od 23. srpnja 2003. godine, urbroj
513-08-01/03-12, klasa 440-08/01-01/306.
Problem je, međutim, u tome, a to su u nastavku izvješća utvrdili i
sami devizni inspektori, što stvarni dug po tim kreditima i depozitima
nije postojao, jer je te obveze namipulacijama prijevremenim otplatama
Hypo banka Zagreb već otplatila Hypo banci Klagenfurt.
Drugim riječima, vraćanjem fiktivnih obveza prema Hypo banci
Klagenfurt, banka kćer u Hrvatskoj ne samo da je prala novac, koji je
u konačnici ponovno završavao kod Hypo banke Klagenfurt pa potom u
investicijskim operacijama u Hrvatskoj, nego su obje banke
krivotvorile poslovne knjige i financijska izvješća kako u Hypo Alpe
Adria AG Klagenfurt tako i u Hypo Alpe Adria Banci d.d. Zagreb.
Tako lažno prikazivanim podacima o financijskom poslovanju Hypo banka
Zagreb, zapravo je stvarala papirnato pokriće za operacije pranja
novca, kako bi te operacije bile pokrivene u poslovnoj i financijskoj
dokumentaciji banke, te kako bi ih kod inspekcijskog nadzora bilo
znatno teže uočiti i registrirati.
Popis fiktivnih kredita pretvorenih u dopunski kapital Hypo banke
Zagreb kako bi se prikrile operacije pranja novca
U nastavku izvješća devizni inspektori su detaljno pobrojali sve
fiktivne kredite i depozite, koji su nakon što su prijevremeno
otplaćeni i vraćeni, pretvarani u dopunski kapital Hypo Alpe Adria
Banke d.d. Zagreb, u korist Hypo banke Klagenfurt, s osnovnim ciljem
prikrivanja operacija pranja novca fiktivnim dugoročnim deviznim
depozitima i kreditima koje je Hypo banka Klagenfurt odobravala banci
kćeri u Hrvatskoj.
Tako su se na popisu sumnjivih kredita koje je Hypo banka Klagenfurt
pretvarala u dopunski kapital kod Hypo Alpe Adria Banke d.d. Zagreb
našli krediti označeni brojevima: HR/270; HR/278; HR/279; HR/459; HR/
460; HR/461; HR/462; HR/475; HR/481; HR/514; HR/512; 1720059; HR/468;
HR/458; HR/261; HR/469; HR/262; HR/269; HR/272; HR/281; HR/337; HR/
452; HR/492; HR/494; HR/479; HR/478; HR/485; HR/500; HR/502; HR/322.
"Navedena 29 kredita i jedan depozit zamijenila su četiri ugovora i
to:
1. Ugovor o oročenom deviznom depozitu CHF 4,067.000,00 realiziran
19.7.2001.;
2. Ugovor o oročenom deviznom depozitu EUR 88,612.918,82 realiziran
19.7.2001.;
3. Ugovor o oročenom deviznom depozitu CHF 10.325.000,00 realiziran
30.7.2001.;
4. Ugovor o oročenom deviznom depozitu EUR 109,895.215,85 realiziran
30.7.2001.".
Dokaz manipulacija: Hypo banka Zagreb je doznačeni novac za fiktivne
kredite i depozite istoga dana u tajnosti vraćala matičnoj banci u
Klagenfurt
U nastavku izvješća, devizni su inspektori naveli jedan od ključnih
dokaza manipulacijama transakcijama pretvaranja fiktivnih depozita i
kredita u dopunski kapital banke.
Naime, usprkos dobro razrađenoj shemi unutar sustava Hypo Grupe,
devizni inspektori Ministarstva financija otkrili su kako depoziti i
krediti koje je Hypo banka Klagenfurt kod Hypo banke Zagreb pretvarala
u svoj dopunski kapital, zapravo, u trenutku ove zamjene nisu niti
postojali.
Odnosno, Hypo banka Zagreb je već ranije, novac koji je hypo banka
Klagenfurt doznačavala kao fiktivne kredite i depozite, istoga dana
vraćala na račune Hypo banke Klagenfurt, što dokazuje kako se radilo
isključivo o fiktivnim depozitima i kreditima kako bi se pretvaranjem
takvih nepostojećih kredita i depozita u dopunski kapital banke
prikrile operacije pranja novca.
"Sva četiri ugovora o dugoročnim deviznim depozitima imaju sve
elemente dopunskog kapitala - hibridnih instrumenata prema Odluci o
načinu izračunavanja kapitala banke, a u kojoj je određeno da
"hibridni instrumeni koji se uključuju u dopunski kapital, jesu
financijski instrumenti koji imaju određene značajke kapitala i
određene značajke obveze banke.
Oni, neovisno o svom obliku odnosno nazivu, služe prikupljanju
sredstava i moraju ispunjavati sljedeće uvjete:
1. neosigurani su (banka ih nije dodatno osigurala vlastitim
jamstvima, hipotekama ili na neki drugi način), u cjelini su uplaćeni,
a u stečaju odnosno likvidaciji banke obveze povrata podređene su
drugim obvezama banke (isplaćuju se tek nakon podmirenja obveza prema
svim drugim vjerovnicima);
2. stoje na raspolaganju za pokriće gubitaka iz tekućeg poslovanja, a
isto tako i pri stečaju odnosno likvidaciji;
3. isplata vjerovnicima ili otkup od same banke prije dospijeća nisu
mogući;
4. rok dospijeća je unaprijed određen i mora biti duži od pet godina
računajući od dana uplate;
5. da adekvatnost kapitala padne ispod zakonom određene visine, a više
je od 70 posto te visine, banka ne može isplatiti kamate, naknade i
druge prinose s naslova tih instrumenata;
6. banka mora pretvoriti te instrumente u obične ili povlaštene
dionice prema unaprijed određenim uvjetima ako adekvatnost kapitala
banke ne doseže 70 posto zakonom određene visine adekvatnosti kapitala
i ako vlasnici običnih dionica ne provedu uplatu dodatnog temeljnog
kapitala u roku od 90 dana nakon što se utvrdilo da je adekvatnost
kapitala niža od 70 posto zakonom određene visine.
Pravni akti koji uređuju odnose između davaoca kapitala i banke moraju
sadržavati sve gore navedene odredbe koje se ne mogu naknadno
mijenjati".
Sama transakcija uplate, te ugovori o dugoročnim deviznim depozitima
ispunjavaju sve uvjete Odluke.
Međutim, iako je Hypo Alpe Adria AG Klagenfurt uplatila sredstva na
devizni tekući račun Hypo Alpe Adria Bank d.d. Zagreb, Hypo Alpe Adria
d.d. Zagreb istog dana je doznačila primljena likvidna devizna
sredstva kreditoru na ime prijevremene otplate ranije zaključenih
kredita i depozita.
...
Proizlazi da su hibridni instrumenti u dopunskom kapitalu banke samo
dio kontinuiteta prijevremenih otplata Hypo Alpe Adria d.d. Zagreb
izvršenih Hypo Alpe Adria AG Klagenfurt", zaključuju u svojem izvješću
o istrazi obavljenoj u Hypo Grupi inspektori Deviznog inspektorata
Ministarstva financija Republike Hrvatske.
Šuker omogućio Hypo banci nastavak kriminalnih operacija pranja novca
po kriminalnom obrazcu kojeg su otkrili devizni inspektori
Svojim nalazom devizni su inspektori praktički razotkrili obrazac
knjigovodstvenog prikrivanja operacija pranja novca u Hypo Alpe Adria
Banci d.d. Zagreb, na što su izvješćem od 23. srpnja 2003. godine,
naknadno u prosincu 2003. godine upozorili i ministra financija Ivana
Šukera, današnjeg potpredsjednika u Vladi Jadranke Kosor.
Šuker je, međutim u kontekstu ovih knjigovodstvenih prijevara,
krivotvorenja poslovne i financijske dokumentacije, pranja novca i
prikrivanja izvora nezakonito stečenog novca, onemogućio daljnje
postupanje inspektora Deviznog inspektorata, čime je Hypo Alpe Adria
Banci dao zeleno svjetlo za nastavak ovih operacija pranja novca preko
Hrvatske, po modelu kojeg su otkrili devizni inspektori Šukerovog
ministarstva.
Takva umiješanost hrvatske Vlade u pranje novca preko Hypo Grupe u
Hrvatskoj i Austriji sada dodatno komplicira okolnosti istrage u
Njemačkoj i Austriji, obzirom da se istraga, između ostalog, vodi i
zbog gubitaka koje je Hypo Grupa ostvarila u ovakvim deviznim
financijskim aktivnostima, odnosno operacijama pranja novca preko
povezanih banaka u Hrvatskoj, a o čemu su Ministarstvo financija i
Vlada Republike Hrvatske već godinama imali vrlo detaljna saznanja, te
su na temelju dogovora s Upravom Hypo Alpe Adria Banke odobravali
takve nezakonite operacije preko njezinih banaka kćeri u Hrvatskoj.
Domagoj Margetić
Povezano:
Devizni inspektorat 2003. otkrio operacije pranja novca Hypo banke
preko BLB banke
http://www.necenzurirano.com/index.php?option=com_content&task=view&id=1630&Itemid=1
Ekskluzivno: Objavljujemo tajno izvješće ministru Šukeru o Aferi Hypo
iz prosinca 2005.
http://www.necenzurirano.com/index.php?option=com_content&task=view&id=1622&Itemid=1
Hypo banka prikrivala pranje novca pretvaranjem fitkivnih depozita i
kredita u kapital banke
Tajno izvješće o nalazima istrage Deviznog inspektorata Ministarstva
financija Republike Hrvatske u Hypo Alpe Adria Banci d.d. Zagreb, od
23. srpnja 2003. godine, otkriva tehnologiju prikrivanja operacija
pranja novca koje je Hypo Alpe Adria Ag Klagenfurt provodila preko
Hypo Alpe Adria Banke d.d. Zagreb. Devizni inspektori Ministarstva
financija, tijekom skoro trogodišnje istrage o sumnjivim poslovima
Hypo banke i pranju novca preko tajnih računa u Hypo Alpe Adria Banci,
otkrili su tehnologiju prikrivanja operacija pranja novca pretvaranjem
fiktivnih dugoročnih deviznih depozita i fiktivnih deviznih kredita u
dopunski kapital banke. Ministar financija i sadašnji potpredsjednik
Vlade Ivan Šuker zaprimio je ovo izvješće još u prosincu 2003. godine,
ali je u dogovoru s Ivom Sanaderom nastavio prikrivati organizirani
kriminal u Hypo Grupi.
Hypo banka Zagreb fiktivni i nepostojeći dug prema Hypo banci
Klagenfurt pretvarala u dopunski kapital banke
Devizni inspektorat u svojem je izvješću utvrdio kako se kod zamjene
dugoročnih deviznih depozita i kredita u dopunski kapital banke,
zapravo radilo o fiktivnim financijskim operacijama, koje su očito kod
inspektora pobudile sumnju na operacije pranja novca i organizirani
financijski kriminal.
"U okviru kontinuiranih zamjena postojećeg inozemnog duga, izvršeno je
i restrukturiranje postojećeg duga u dopunski kapital banke.
Sama transakcija izvršena je 19.7. i 30.7.2001. godine preko deviznog
tekućeg računa banke (3100).
Na dan 19.7.2001. godine vraćeno je 11 kredita i jedan depozit, i to
iz dva depozita u iznosu od CHF 4 milijuna 67 tisuća i 88 milijuna 612
tisuća 918,82 eura.
Na dan 30.7.2001. godine vraćeno je 18 kredita i to iz dva depozita u
iznosu od CHF 10 milijuna 325 tisuća i 109 milijuna 895 tisuća 215
eura.
Depoziti iz kojih su vraćeni krediti, banka je iskazala u svojim
knjigama kao povećavanje dopunskog kapitala - hibridnih instrumenata",
navode inspektori u svojem izvješću od 23. srpnja 2003. godine, urbroj
513-08-01/03-12, klasa 440-08/01-01/306.
Problem je, međutim, u tome, a to su u nastavku izvješća utvrdili i
sami devizni inspektori, što stvarni dug po tim kreditima i depozitima
nije postojao, jer je te obveze namipulacijama prijevremenim otplatama
Hypo banka Zagreb već otplatila Hypo banci Klagenfurt.
Drugim riječima, vraćanjem fiktivnih obveza prema Hypo banci
Klagenfurt, banka kćer u Hrvatskoj ne samo da je prala novac, koji je
u konačnici ponovno završavao kod Hypo banke Klagenfurt pa potom u
investicijskim operacijama u Hrvatskoj, nego su obje banke
krivotvorile poslovne knjige i financijska izvješća kako u Hypo Alpe
Adria AG Klagenfurt tako i u Hypo Alpe Adria Banci d.d. Zagreb.
Tako lažno prikazivanim podacima o financijskom poslovanju Hypo banka
Zagreb, zapravo je stvarala papirnato pokriće za operacije pranja
novca, kako bi te operacije bile pokrivene u poslovnoj i financijskoj
dokumentaciji banke, te kako bi ih kod inspekcijskog nadzora bilo
znatno teže uočiti i registrirati.
Popis fiktivnih kredita pretvorenih u dopunski kapital Hypo banke
Zagreb kako bi se prikrile operacije pranja novca
U nastavku izvješća devizni inspektori su detaljno pobrojali sve
fiktivne kredite i depozite, koji su nakon što su prijevremeno
otplaćeni i vraćeni, pretvarani u dopunski kapital Hypo Alpe Adria
Banke d.d. Zagreb, u korist Hypo banke Klagenfurt, s osnovnim ciljem
prikrivanja operacija pranja novca fiktivnim dugoročnim deviznim
depozitima i kreditima koje je Hypo banka Klagenfurt odobravala banci
kćeri u Hrvatskoj.
Tako su se na popisu sumnjivih kredita koje je Hypo banka Klagenfurt
pretvarala u dopunski kapital kod Hypo Alpe Adria Banke d.d. Zagreb
našli krediti označeni brojevima: HR/270; HR/278; HR/279; HR/459; HR/
460; HR/461; HR/462; HR/475; HR/481; HR/514; HR/512; 1720059; HR/468;
HR/458; HR/261; HR/469; HR/262; HR/269; HR/272; HR/281; HR/337; HR/
452; HR/492; HR/494; HR/479; HR/478; HR/485; HR/500; HR/502; HR/322.
"Navedena 29 kredita i jedan depozit zamijenila su četiri ugovora i
to:
1. Ugovor o oročenom deviznom depozitu CHF 4,067.000,00 realiziran
19.7.2001.;
2. Ugovor o oročenom deviznom depozitu EUR 88,612.918,82 realiziran
19.7.2001.;
3. Ugovor o oročenom deviznom depozitu CHF 10.325.000,00 realiziran
30.7.2001.;
4. Ugovor o oročenom deviznom depozitu EUR 109,895.215,85 realiziran
30.7.2001.".
Dokaz manipulacija: Hypo banka Zagreb je doznačeni novac za fiktivne
kredite i depozite istoga dana u tajnosti vraćala matičnoj banci u
Klagenfurt
U nastavku izvješća, devizni su inspektori naveli jedan od ključnih
dokaza manipulacijama transakcijama pretvaranja fiktivnih depozita i
kredita u dopunski kapital banke.
Naime, usprkos dobro razrađenoj shemi unutar sustava Hypo Grupe,
devizni inspektori Ministarstva financija otkrili su kako depoziti i
krediti koje je Hypo banka Klagenfurt kod Hypo banke Zagreb pretvarala
u svoj dopunski kapital, zapravo, u trenutku ove zamjene nisu niti
postojali.
Odnosno, Hypo banka Zagreb je već ranije, novac koji je hypo banka
Klagenfurt doznačavala kao fiktivne kredite i depozite, istoga dana
vraćala na račune Hypo banke Klagenfurt, što dokazuje kako se radilo
isključivo o fiktivnim depozitima i kreditima kako bi se pretvaranjem
takvih nepostojećih kredita i depozita u dopunski kapital banke
prikrile operacije pranja novca.
"Sva četiri ugovora o dugoročnim deviznim depozitima imaju sve
elemente dopunskog kapitala - hibridnih instrumenata prema Odluci o
načinu izračunavanja kapitala banke, a u kojoj je određeno da
"hibridni instrumeni koji se uključuju u dopunski kapital, jesu
financijski instrumenti koji imaju određene značajke kapitala i
određene značajke obveze banke.
Oni, neovisno o svom obliku odnosno nazivu, služe prikupljanju
sredstava i moraju ispunjavati sljedeće uvjete:
1. neosigurani su (banka ih nije dodatno osigurala vlastitim
jamstvima, hipotekama ili na neki drugi način), u cjelini su uplaćeni,
a u stečaju odnosno likvidaciji banke obveze povrata podređene su
drugim obvezama banke (isplaćuju se tek nakon podmirenja obveza prema
svim drugim vjerovnicima);
2. stoje na raspolaganju za pokriće gubitaka iz tekućeg poslovanja, a
isto tako i pri stečaju odnosno likvidaciji;
3. isplata vjerovnicima ili otkup od same banke prije dospijeća nisu
mogući;
4. rok dospijeća je unaprijed određen i mora biti duži od pet godina
računajući od dana uplate;
5. da adekvatnost kapitala padne ispod zakonom određene visine, a više
je od 70 posto te visine, banka ne može isplatiti kamate, naknade i
druge prinose s naslova tih instrumenata;
6. banka mora pretvoriti te instrumente u obične ili povlaštene
dionice prema unaprijed određenim uvjetima ako adekvatnost kapitala
banke ne doseže 70 posto zakonom određene visine adekvatnosti kapitala
i ako vlasnici običnih dionica ne provedu uplatu dodatnog temeljnog
kapitala u roku od 90 dana nakon što se utvrdilo da je adekvatnost
kapitala niža od 70 posto zakonom određene visine.
Pravni akti koji uređuju odnose između davaoca kapitala i banke moraju
sadržavati sve gore navedene odredbe koje se ne mogu naknadno
mijenjati".
Sama transakcija uplate, te ugovori o dugoročnim deviznim depozitima
ispunjavaju sve uvjete Odluke.
Međutim, iako je Hypo Alpe Adria AG Klagenfurt uplatila sredstva na
devizni tekući račun Hypo Alpe Adria Bank d.d. Zagreb, Hypo Alpe Adria
d.d. Zagreb istog dana je doznačila primljena likvidna devizna
sredstva kreditoru na ime prijevremene otplate ranije zaključenih
kredita i depozita.
...
Proizlazi da su hibridni instrumenti u dopunskom kapitalu banke samo
dio kontinuiteta prijevremenih otplata Hypo Alpe Adria d.d. Zagreb
izvršenih Hypo Alpe Adria AG Klagenfurt", zaključuju u svojem izvješću
o istrazi obavljenoj u Hypo Grupi inspektori Deviznog inspektorata
Ministarstva financija Republike Hrvatske.
Šuker omogućio Hypo banci nastavak kriminalnih operacija pranja novca
po kriminalnom obrazcu kojeg su otkrili devizni inspektori
Svojim nalazom devizni su inspektori praktički razotkrili obrazac
knjigovodstvenog prikrivanja operacija pranja novca u Hypo Alpe Adria
Banci d.d. Zagreb, na što su izvješćem od 23. srpnja 2003. godine,
naknadno u prosincu 2003. godine upozorili i ministra financija Ivana
Šukera, današnjeg potpredsjednika u Vladi Jadranke Kosor.
Šuker je, međutim u kontekstu ovih knjigovodstvenih prijevara,
krivotvorenja poslovne i financijske dokumentacije, pranja novca i
prikrivanja izvora nezakonito stečenog novca, onemogućio daljnje
postupanje inspektora Deviznog inspektorata, čime je Hypo Alpe Adria
Banci dao zeleno svjetlo za nastavak ovih operacija pranja novca preko
Hrvatske, po modelu kojeg su otkrili devizni inspektori Šukerovog
ministarstva.
Takva umiješanost hrvatske Vlade u pranje novca preko Hypo Grupe u
Hrvatskoj i Austriji sada dodatno komplicira okolnosti istrage u
Njemačkoj i Austriji, obzirom da se istraga, između ostalog, vodi i
zbog gubitaka koje je Hypo Grupa ostvarila u ovakvim deviznim
financijskim aktivnostima, odnosno operacijama pranja novca preko
povezanih banaka u Hrvatskoj, a o čemu su Ministarstvo financija i
Vlada Republike Hrvatske već godinama imali vrlo detaljna saznanja, te
su na temelju dogovora s Upravom Hypo Alpe Adria Banke odobravali
takve nezakonite operacije preko njezinih banaka kćeri u Hrvatskoj.
Domagoj Margetić
Povezano:
Devizni inspektorat 2003. otkrio operacije pranja novca Hypo banke
preko BLB banke
http://www.necenzurirano.com/index.php?option=com_content&task=view&id=1630&Itemid=1
Ekskluzivno: Objavljujemo tajno izvješće ministru Šukeru o Aferi Hypo
iz prosinca 2005.
http://www.necenzurirano.com/index.php?option=com_content&task=view&id=1622&Itemid=1
Reply all
Reply to author
Forward
0 new messages