DCAA Seminar Series 9/23 - 家庭财务知识讲座

[DCAA]

家庭财务管理是一盘棋，牵一发而动全身。财务管理贵在全局考虑，力求稳中取胜.  

-- 大部分中国人是望子成龙、望女成凤, 但美国教育的费用也相当昂贵, 如何在各种教育计划中尽早地选出适合自己的方案?
有些家庭收入高的孩子能申请到助学金；而收入相对低的家庭，却要自己支付孩子昂贵的学费。其中的奥妙在哪里?

-- 怎样做好房屋贷款? 到底是15年/30年，还是ARM 合算？

-- 美国政府提供的合理省税帐号如何运用才能做到利益最大化？
有税上好处的投资计划中（401k, ROTH 401K, 403b, IRA, Roth IRA, 年金，529计划, 各种寿险… …），到底哪（几）种适合您的收入，年龄，身份和家庭条件？

-- 如何做充足的退休养老计划？
Social Security已经入不敷出，大部分公司已经没有pension，退休养老基本靠自己。 如何做到退休无后顾之忧？

-- 股票, 基金和债券的基本运作方式。如何做到风险控制与投资收益最大化！

-- 在美国, 一旦发生意外，被投诉，多年积累的资产就有可能瞬间化为乌有。财产保护，遗产规划又该如何安排？

演讲人：吴万富

时间：9月23日 下午2:00

地点：春晖中文学校多功能教室, 1313 Little Baltimore Road, Hockessin, DE 19707

演讲人简介

吴万富 美国证监会注册金融财务顾问 美国德克萨斯大学奥斯汀分校博士 中国人民大学学士 拥有10年以上美国主要银行风险管理经验。曾任职于美国摩根大通银行（JPMorgan Chase)，花旗银行 (Citi Group)，巴克莱银行 (Barclays)。 熟悉美国投资、保险、税务、风险管理以及财产保护等领域。 代理多家美国大型金融, 投资 以及保险公司业务。 提供美国税务规划，财富保值增值，保底封顶的投资保险， 退休计划， 以及子女大学费用规划等全方位服务。

祝您度过一个愉快的周六下午！

Delaware Chinese American Association (DCAA)

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