Itse JiiPee virkkoi, noin nimesi:
> hehe, tiedatko kuinka moni sijoittaja paatyy negatiiviseen
> tulokseen? taitaa olla suurin osa. Joten ei se mikaan itsestaan
> selvyys ole etta onnistutaan. Fakta on esim. etta UK ssa suuri/
> (suurin?) osa yrityksista on ongelmissa (veloissa yms.).
>
>
https://www.quora.com/What-percentage-of-people-lose-money-in-the-s
> tock-market-over-several-years
>
> "According to some estimates, around *90 to 95% of people lose
> money* in stock markets or are stuck in some form of bad
> investment due to wrong entry. However, *only 5% to 10% of
> successful people invest & trade wisely* to earn handsome profits
> from stock markets."
>
> Eli arviolta 80-90% sijoittajista paatyy negatiiviseen tulokseen.
> Eli kylla mina sanoisin etta 9% jatkuva profit on ihan hyva....
Hehe vaan itsellesi, hauskaa, että olet noin iloisella päällä.
Vaan nytpä maisteri löysi väitteidensä tueksi todella tieteellisen ja
luotettavan lähteen. Quora on eräänlainen keskusteluryhmä, jossa kuka
vaan voi kysyä mitä vaan ja kuka vaan voi vastata mitä vaan ("We want
to connect the people who have knowledge to the people who need it, to
bring together people with different perspectives so they can
understand each other better, and to empower everyone to share their
knowledge for the benefit of the rest of the world.")
Tässä tapauksessa muuan intialainen Anurag Bhatia (Hedge fund manager)
vastaa linkin osoitteessa olevaan kysymykseen. Ammattinimikkeensä
puolesta hänellä lienee jonkinlaista ammattitaitoa - ainakin nykyään.
Hän muistelee tutkineensa asiaa kymmenkunta vuotta sitten. Hän ei
muista numeroita varmasti, arvelee vain jotakin esittämänsä kaltaista.
Hänen tutkimusaineistoonsa kuuluu sijoitussalkkuja, joiden arvo on alle
noin 10000 dollaria. Kyse on siis suhteellisen aloittelevista
sijoittajista eikä hänen unohtunut tutkimuksensa voi kuvata
osakesijoitusta yleisesti.
Kaiken kukkuraksi tutkimus käsittää yhden kalenterivuoden, vuoden 2007.
Jaa että mitä erikoista siinä on? No, vuoden 2007 loppupuolella
puhkesi Yhdysvalloissa asuntolainakupla, jota erityisesti
pankkiiriliike Lehman Brothers oli jo vuosia viritellyt. Puhkeaminen
johti pörssin vapaaseeen pudotukseen, joka jatkui vielä seuraavankin
vuoden muodostaen lopulta maailmanlaajuisen finanssikriisin, yhden
pörssin pahimmista romahduksista.
Pörssiromahdukset saavat tyypillisesti aloittelijat tekemään huonoja
päätöksiä, joista hyvinä esimerkkeinä toimivat Suomenkin lehdistössä
julkaistut ihmisten katkerat tilitykset Nokian romahtaessa. He olivat
tehneet kutakuinkin kaikki mahdolliset sijoittajan virheet.
Minäpä esitän sinulle tarkkaa tietoa sijoittamisesta ja
osakesijoittamisesta erityisesti niin laaja-alaisesti kuin mahdollista,
lukuunottamatta sitä, että kyse on Yhdysvaltain sijoitusmaailmasta.
Professori Jeremy Siegel teki valtavan tutkimuksen eri sijoitusmuotojen
tuottavuudesta pitkinä ajanjaksoina. Tutkimus kattaa 214 vuoden
ajanjakson vuosina 1801 - 2015. Oheisessa linkissä tutkimuksen tulos
yhdessä kuvassa (huomaa, että pystyakseli on logaritminen):
<
http://10zeee46c1azmbss513lc5s1.wpengine.netdna-cdn.com/wp-
content/uploads/sites/3/2014/06/1802-2012-Tuotot.png>
Jotta saat oikean perspektiivin asiaan, huomaa, että tuona aikana
Napoleon hävisi Waterloon taistelun, koko teollinen kehitys tapahtui,
oli kaksi maailmansotaa, oli 30-luvun lama, musta perjantai,
vuosituhannen vaihteen IT-kupla, 2007 - 2008 -finanssikriisi.
Kaikesta tästä huolimatta osakesijoittaminen on keskimäärin tuona
aikana tuottanut absoluuttista tuottoa 8,0 %. Jos tästä vähennetään
saman aikavälin keskimääräinen inflaatio, reaaliseksi tuotoksi tulee
6,6 %. Mutta koska Trumpin luvuissakaan ei otettu huomioon
inflaatiota, hänen tuottoaan on verrattava tuohon ensimmäiseen lukuun.
Kuten täällä jotkut jo ovat sanoneet, Trumpin menestys on vain
keskinkertaista.
Mitä tulee tuohon linkkiisi ja siihen liittyviin väitteisiisi. Jos
pörssisijoituksilla keskimäärin kasvatetaan omaisuus 214 vuodessa
700000-kertaiseksi, miten se onnistuisi, jos 90 - 95 % sijoittajista
menettäisi rahansa?
Sijoittaminen on itse asiassa helppoa. Jos sijoittaa "indeksiin" eli
hajauttaa hyvin, saa pitkällä aikavälillä luokkaa 8 % tuottoa. Riippuu
toki siitä, mihin indeksiin sijoittaa, esimerkiksi Helsingin pörssin
keskituotto lienee hieman alhaisempaa kuin 8 %.
Tästä helppoudesta vielä yksi esimerkki. Vuoden 2014 lopulla
Arvopaperi-lehti halusi testata pankkien analyytikkojen mallisalkkuja.
He perustivat virtuaalisen niin kutsutun "apinasalkun". He siis
valitsivat satunnaisesti Helsingin pörssin päälistalta viisi yhtiötä ja
sijoittivat niihin tasan jaettuna 10000 virtuaalista euroa.
Kauppalehden sijoituspalstalla heräsi innostus kokeilla omaa taitoa.
Minäkin kokeilin ihan yksityisesti asiaa ja tein myös "tikalla
heitetyn" koesalkun AP:n periaatteella. Satunnaissalkkujen tuotot
ilman osinkoja vuodelta 2015 olivat nämä:
AP apinasalkku 14,33 %
RS tikka 21,99 %
Mainittakoon vielä, että oma valikoitu koesalkkuni tuotti ilman
osinkoja 42,36 %.
Pörssissä menettää rahansa vain tekemällä hyvin karkeita perusvirheitä
tai yrittämällä huipputuottoja isoilla riskeillä. Vähäisellä
opiskelulla ja maltillisella toiminnalla saa maltillisesti, mutta
luotettavasti kasvavan salkun.