前言

开门篇

1 淘金还是‘逃’金——为什么要了解金融 12

金融是干什么的 12 金融为什么特别 15 三大参与者：政府，公司，个人 16 金融中介 17 金融工具和市场的类别 19 钱往高处走，水往低处流——钱的流向 21 炒炒炒——赌场，金融市场，和实业 24 这本书能帮你什么，帮不了什么 25 关于如何赚钱这个话题…… 26 谈论大数 27 本书的结构 27

2 关于金融的几个基本概念 30

钱的功用 30 回报，钱的时间价值 31 风险 33 风险调整后的回报 34 撬动地球的注意事项——杠杆 35 预期和套利 37 投资和投机， 对冲和风险控制 39 资产负债表 40

3 金融三大元素：市场，工具和中介 43

引言 43 金融市场的种类：货币市场和资本市场 43 金融市场的功用 45 金融市场的发展趋势 46 金融市场的特殊性 47 主要金融工具种类：债券和股票 49 证券和证券化 51 什么是衍生工具 52 衍生工具的品种 53 保证金 55 交割 55 衍生工具的风险 56 衍生工具的使用者 56 衍生工具的发展 57 衍生工具的丑闻和对它的监管 57 了解衍生工具最重要的是了解什么？ 58 金融工程 59 中介种类，存在的原因和它们的规模 59

市场和工具篇

4 债券， 利率， 货币市场和债券市场 63

引言 63 利息和利率 63 利率的种类 64 政策利率 64 信用风险 65 到期日 65 债券种类 66 债券价格和利率的关系 67 利率的重要性 68 利率时间结构 69 利率的确定 71 债券风险 72 评级公司 73 短期债券工具和货币市场 74 政府债券 78 公司债券 79 垃圾债券 80 国际债券 81 按揭贷款、二手按揭市场和按揭抵押债券 82 债券发行和交易 83 债券或者利率的衍生工具 84 债券交易 85 债券指数 86 利率预测和债券分析师 86 债市如何赚钱 87

5 股票市场 90

引言 90 股票种类 90 股票在谁的手里 91 初级和二级市场 92 首发上市 92 公司包装上市的过程 93 认购首发上市的股票 94 股票指数 94 股票衍生工具 95 股票交易所 95 股票交易方法 98 股票回购 100 股票估值 100 影响股价的因素 102 买卖股票常用关键比率 104 股票风险 105 股东和公司经理的利益冲突 106 股评和分析师 107 股市如何赚钱 108

6 外汇市场 111

引言 111 简单历史 111 外汇主要工具 112 汇率的种类 113 为什么外汇是重要的 114 外汇价格的确定 114 外汇预测 116 自由浮动汇率还是固定汇率 117 外汇交易 118 主要交易者 119 交割风险 120 外汇指数 120 公司外汇风险的管理 120 投资机构外汇风险的管理 121 中央银行外汇干预和外汇储备 121 贸易融资 122 汇市如何赚钱 122

7 其他市场124

引言 124 金属 125 农产品市场 126 能源 127 其他 127 可转换债券 128 房地产 129 其他市场如何赚钱 129

中介篇

8 银行 132

引言 132 简要历史 132 银行种类 133 银行的资产包括对社会的借贷 135 商业银行的资产负债表 137 银行如何制造信贷 138 中央银行 139 商业银行的业务 142 商业银行的资产负债表之外 144 商业银行面对的挑战 145 投资银行和证券公司 146 对投资银行的监管 148 投资银行和商业银行的关系 149 分业和混业经营 150 银行发展趋势 151 商业银行的监管 152 商业银行如何赚钱 154 投资银行如何赚钱 155 中央银行如何赚钱 156

9 风险资产定价理论，基金和投资管理中介 158

引言 158 鸡蛋和篮子——分散，分散，分散 158 资产定价理论和实践 160 基金， 基金公司和基金经理 161 机构投资人 162 投资活动的国际化 163 共同基金的种类 163 主动型基金赚钱吗？ 165 指数基金和交易所买卖基金 166 共同基金的监管 167 对冲基金 167 私募股权基金 169 创业基金 170 保险基金 170 养老基金 171 主权基金 172 基金如何赚钱 173

10 保险业 175

历史沿革和市场概况 175 再保险和伦敦的劳合社 176 寿险 177 财产和意外险 178 保险公司的监管 178 保险产品的分销渠道 179 保险公司管理的手段 179 保险行业和金融行业 180 保险如何赚钱 180

11 监管也是一种中介 182

金融市场运作监管 182 内幕交易 183 市场操纵 184 防止内幕交易和市场操纵 184 对风险的回报不对称 185 金融创新与监管 186 金融体系的设计和改革 186

12 其他金融中介 188

引言 188 养老金 188 托管银行 190 财务公司 190 个人理财顾问 191 投资咨询公司 192 国际货币基金 192 世界银行 192 国际清算银行 193

应用篇

13 金融对于政府 196

引言 196 财政融资 196 货币政策 197 汇率政策 198 宏观调控 199 私有化， 民营化 199 社会保险，养老金 200 社会资源合理分配 200

14 金融对于公司：公司财务 202

引言 202 公司资本结构和资金成本 202 公司如何取得资金 203 红利和股票回购 204 兼并和购买 204 公司财务顾问 205 金融风险的管理， 对冲 206 公司使用股份和期权改善激励机制 207

15 金融对于个人：投资与理财 209

引言 209 不炒股需不需要知道金融 209 金融无处不在 210 你需要多少养老金？ 如何设计长期投资计划？ 211 有关个人投资的几点总结 212 几点总结（1）没有免费午餐 212 几点结论（2）只有承担风险才能带来回报 213 几点结论（3）不是所有的风险都能带来回报 214 几点结论（4）多元化，多元化，多元化 215 几点结论（5）职业投资管理人和基金 216 几点结论（6）衍生工具，结构性产品 217 投资房地产 218 技术分析 218 短炒赚钱么 219 金融业内人士如何理财 219

拾遗篇

16 风险管理 223

最近二十年的发展，从经验到科学 223 市场风险的种类 224 风险评估的主要工具 225 风险管理的主要工具 225 信贷风险管理 226 风险管理的主要问题 227 风险管理的发展趋势 227

17 理论与实际挂钩 229

金融理论引言 229 金融理论最近五十年的最大突破 230 有效市场理论 231 金融衍生工具标价理论 233 金融理论的失败之处和挑战 233

18 其他 235

引言 235 货币联盟和欧元 235 金融危机 236 金融中心 237 伊斯兰金融 238

19 金融界的个人 240

和金融界人士打交道 240 银行里面都有些什么样的工作人员 241 性格、能力和学历 242 金融业的收入 243

20 2007-2008的金融危机 245

引言 245 美国房屋市场泡沫和次贷按揭贷款 245 次贷按揭的特别之处 246 次贷获取AAA的信用评级 247 问题扩散 248 清点损失 249 各国政府的对策 250 截至目前的教训 250 谁是罪魁祸首？ 251

21 展望未来 253

养老金 253 人民币 254 互联网 254 衍生工具 255 风险管理 255 交易所 256 其他金融趋势 257 预测今后二十年中国金融业的变化 259

中英对照名词解释和索引

英中名词对照

 

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