Тот же комплекс, такое же кондо, ссуда на 80% стоимости,
текущий процент.
Ну, я не знаю, вот, скажем, как-то так было:
Price: $310000 at 4.50% w/ proptax 8100
Payments: 1256.58/mo mortgage, 675.00 proptax, 648.76 writeoff
Out of pocket: 19849.78/yr, 1654.15/mo, 1848.30/mo w/ missing income
Total cost: 998.24/mo (appr 2.00), 1514.90/mo (noappr)
Misc expenses: agent appr 188.94, agent noappr 155.00
Misc expenses: moving 25.00, maint 83.33, closing 50.00
Total cost w/ misc: 1345.51/mo (appr 2.00), 1828.24/mo (noappr)
"appr" - это рост, предполагаемый скромно по 2% в год
Все рассчитано/амортизировано на 10 лет.
С доходом от потенциально вложенных денег в 5% в год.
С реальным процентом финансирования и с реальной ценой
на сегодняшний день (у проперти будет паркет на первом
этаже и гараж):
[ocra@dt2-ocr ~]$ house -p 350000 -r 3.70
Price: $350000 at 3.70% w/ proptax 8100
Payments: 1288.79/mo mortgage, 675.00 proptax, 629.97 writeoff
Out of pocket: 20461.91/yr, 1705.16/mo, 1921.19/mo w/ missing income
Total cost: 905.11/mo (appr 2.00), 1488.44/mo (noappr)
Misc expenses: agent appr 213.32, agent noappr 175.00
Misc expenses: moving 25.00, maint 83.33, closing 50.00
Total cost w/ misc: 1276.77/mo (appr 2.00), 1821.78/mo (noappr)
То есть, даже в отсутствие всякого роста стоимости,
реально будет обходиться в 1820.
А я плачу 1935 за чуть худшее.
---
Const