NJ RE

[Const]

А порекомендуйте джерсийских
1. real estate attorney
2. mortgage broker


---
Const

[Ilya L]

On 10/2/17 9:07 AM, Const wrote:
> А порекомендуйте джерсийских
> 1. real estate attorney
> 2. mortgage broker
>

Зачем они нужны? А то может мне тоже надо.

ilya

[CF]

Ilya L пишет:

Окраинцу надоело быть бездомным?

CF

[Ilya L]

Оставьте эти нелепые подъебки библиотекарям.

Зачем для покупки дома нужен real estate attorney and/or mortgage broker?

ilya

[999Vulcan]

On Monday, October 2, 2017 at 6:29:11 PM UTC-4, Ilya L wrote:
> On 10/2/17 2:33 PM, CF wrote:
> >
> > Ilya L пишет:
> >> On 10/2/17 9:07 AM, Const wrote:
> >>> А порекомендуйте джерсийских
> >>>     1. real estate attorney
> >>>     2. mortgage broker
> >>>
> >>
> >> Зачем они нужны? А то может мне тоже надо.
> >
> > Окраинцу надоело быть бездомным?
>
> Оставьте эти нелепые подъебки библиотекарям.

почему библиотекарям?

> Зачем для покупки дома нужен real estate attorney

в смысле, почему не нотариус?
ну, вроде, положено лоеру дать на лапу, чтобы он типа всё правильно оформил

> and/or mortgage broker?

в смысле, почему не AmeriSave?
это я тоже не знаю

[Dmitry Krivitsky]

Потому что здесь вам не тут.

[999Vulcan]

и что?

[Const]

Тебе не надо.

---
Const

[Const]

А там в amerisave дают квоты на closing costs - они
это тоже могут всё на себя взять ?

---
Const

[Const]

Ага, понятно, почему не AmeriSave.
Гугл полон рассказов про то, что они жулики и плохие.

---
Const

[Yury Mukharsky]

А отчего нет? Мне брокер нашел займ на сколько-то десятых дешевле, чем я
сам. Я правда, честно признаюсь, его обманул - догадался о каком банке речь
и вышел напрямую.

Юра

[999Vulcan]

я через них два раза совершенно беспроблемно перефинансифровал с 0 closing costs

[DvD]

0 closing costs не бывает. Их тебе просто куда-то завернули незаметно.

--
Д

[999Vulcan]

здрасте

[999Vulcan]

On Tuesday, October 3, 2017 at 2:31:17 PM UTC-4, sergiy...@gmail.com wrote:
> > > > я через них два раза совершенно беспроблемно перефинансифровал с 0 closing costs
> > >
> > > 0 closing costs не бывает. Их тебе просто куда-то завернули незаметно.
> >
> > здрасте
>

> обама лично приказывал чтоб было ноль для fha

у меня был mortgage под x%
я перефинансировал под x-y% с 0 closing fees
где меня поимели?

да, если бы перефинансировал с не-0, было бы x-y-z%, но это не отменяет выгодности мероприятия, особенно с учётом того, что x-y существенно ниже доступных на месте альтернатив с не-0 closing costs

[Ilya L]

On 10/3/17 11:44 AM, sergiy...@gmail.com wrote:
>>> обама лично приказывал чтоб было ноль для fha
>>
>> у меня был mortgage под x%
>> я перефинансировал под x-y% с 0 closing fees
>> где меня поимели?
>

> откуда я знаю
> предъяви все документы и мы посморим (хаха)
>
> я тоже понижал % с 0 closing fees, потому что это было требование для fha перефинансирований
>

Отвечая на оригинальный вопрос Окраинца, любой mortgage originator
сделает 0 closing fees. Путем отрицательных пойнтов. Что, естественно,
повышает APR.

Единственное, что они, как правило, не соглашаются roll into the loan,
это appraisal fee. Чтобы клиент, заплатив $500, не сбежал к другому
лендеру на 0.01% меньший APR%.

Из моего прошлого опыта получения mortgages и делания refinancing, если
ищется обычный conforming loan, то brick-and-mortar mortgage brokers are
a waste of time. Они нужны только для jumbo/fha/high ltv ситуаций. Happy
path лучше шопить online.

ilya

[999Vulcan]

On Tuesday, October 3, 2017 at 2:44:31 PM UTC-4, sergiy...@gmail.com wrote:
> > > обама лично приказывал чтоб было ноль для fha
> >
> > у меня был mortgage под x%
> > я перефинансировал под x-y% с 0 closing fees
> > где меня поимели?
>

> откуда я знаю
> предъяви все документы и мы посморим (хаха)
>
> я тоже понижал % с 0 closing fees, потому что это было требование для fha перефинансирований

fha - это для (програмисткой) нищиты?

[Const]

999Vulcan <z...@vulakh.us> wrote:
> > > > > and/or mortgage broker?
> >
> > > > в смысле, почему не AmeriSave?
> > > > это я тоже не знаю
> >
> > > А там в amerisave дают квоты на closing costs - они
> > > это тоже могут всё на себя взять ?
> >
> > Ага, понятно, почему не AmeriSave.
> > Гугл полон рассказов про то, что они жулики и плохие.

> я через них два раза совершенно беспроблемно перефинансифровал с 0 closing costs

Это ты, кажется, рассказывал о мне о торговле индивидуальными стоками ?

---
Const

[Const]

Ilya L <do...@email.me> wrote:
> On 10/3/17 11:44 AM, sergiy...@gmail.com wrote:
> >>> обама лично приказывал чтоб было ноль для fha
> >>
> >> у меня был mortgage под x%
> >> я перефинансировал под x-y% с 0 closing fees
> >> где меня поимели?
> >
> > откуда я знаю
> > предъяви все документы и мы посморим (хаха)
> >
> > я тоже понижал % с 0 closing fees, потому что это было требование для fha перефинансирований
> >

> Отвечая на оригинальный вопрос Окраинца, любой mortgage originator
> сделает 0 closing fees. Путем отрицательных пойнтов. Что, естественно,
> повышает APR.

Разумеется, сравниваются яблоки с яблоками.

> Единственное, что они, как правило, не соглашаются roll into the loan,
> это appraisal fee. Чтобы клиент, заплатив $500, не сбежал к другому
> лендеру на 0.01% меньший APR%.

> Из моего прошлого опыта получения mortgages и делания refinancing, если
> ищется обычный conforming loan, то brick-and-mortar mortgage brokers are
> a waste of time. Они нужны только для jumbo/fha/high ltv ситуаций. Happy
> path лучше шопить online.

После вдумчивого чтения гуглов, я решил, что пусть будет QL.
Ну, чутка подороже, конечно, но зато без проблем.

---
Const

[Ilya L]

В смысле, QuickenLoan? Sounds ok.

> Ну, чутка подороже, конечно, но зато без проблем.

Кстати, оптимизируй по продолжительности rate lock period. Это,
наверное, единственное, что действительно важно. Ты не хочешь торопиться
во время closing.

Через пару месяцев они все равно loan продают в Fannie Mae, а servicing
переведут в Wells Fargo. Вне зависимости, у кого ты кредит возьмешь :-)

ilya

[Dmitry Krivitsky]

Еще раз: здесь вам не тут.
В Chase переведут servicing, и не жужжите.

[Const]

Dmitry Krivitsky <kr...@fido.fw.nu> wrote:
> > во время closing.
> >
> > Через пару месяцев они все равно loan продают в Fannie Mae, а servicing
> > переведут в Wells Fargo. Вне зависимости, у кого ты кредит возьмешь :-)

> Еще раз: здесь вам не тут.
> В Chase переведут servicing, и не жужжите.

А что, это реально так важно, кто обслуживает ?

---
Const

[Dmitry Krivitsky]

Нет.

[Ilya L]

They do fuck it up occasionally. То extra payment вместо principal
как-то хитрожопо приложат к будущему interest. То escrow пересчитают
из-за изменения property tax, возьмут разницу из next payment и loan
станет delinquent.

Короче, факитол, лучше выплатить и не мучиться.

[YuraS]

"Ilya L" <do...@email.me> wrote in message
news:or5oud$7eo$1...@aspen.stu.neva.ru...

Ничего себе. Это у вас законы такие или Suntrust настолько приличнее?

У нас оповещение об изменении escrow payments приходит примерно за
2-3 месяца до самого события. И предлагается либо доплатить разницу
(или получить чек - да, такое тоже было, когда после 2008 года налог
уменьшился ввиду уменьшения цены дома), либо принять к сведению
что с такого-то числа будет другая сумма платежа.

[Ilya L]

On 10/5/17 10:14 AM, YuraS wrote:
> "Ilya L" <do...@email.me> wrote in message
> news:or5oud$7eo$1...@aspen.stu.neva.ru...
>> On 10/5/17 2:45 AM, Const wrote:
>>> Dmitry Krivitsky <kr...@fido.fw.nu> wrote:
>>>>> во время closing.
>>>>>
>>>>> Через пару месяцев они все равно loan продают в Fannie Mae, а
>>>>> servicing
>>>>> переведут в Wells Fargo. Вне зависимости, у кого ты кредит возьмешь
>>>>> :-)
>>>
>>>> Еще раз: здесь вам не тут.
>>>> В Chase переведут servicing, и не жужжите.
>>>
>>> А что, это реально так важно, кто обслуживает ?
>>
>> They do fuck it up occasionally. То extra payment вместо principal
>> как-то хитрожопо приложат к будущему interest. То escrow пересчитают
>> из-за изменения property tax, возьмут разницу из next payment и loan
>> станет delinquent.
>>
>> Короче, факитол, лучше выплатить и не мучиться.
>
> Ничего себе. Это у вас законы такие или Suntrust настолько приличнее?
>
> У нас оповещение об изменении escrow payments приходит примерно за
> 2-3 месяца до самого события.

У меня почтовый ящик размером с 200 литровую бочку и я почту проверяю
два раза в год.

[YuraS]

"Ilya L" <do...@email.me> wrote in message

news:or5pf0$7n3$2...@aspen.stu.neva.ru...

> On 10/5/17 10:14 AM, YuraS wrote:
>> "Ilya L" <do...@email.me> wrote in message
>> news:or5oud$7eo$1...@aspen.stu.neva.ru...
>>> On 10/5/17 2:45 AM, Const wrote:
>>>> Dmitry Krivitsky <kr...@fido.fw.nu> wrote:

...

>>>> А что, это реально так важно, кто обслуживает ?
>>>
>>> They do fuck it up occasionally. То extra payment вместо principal
>>> как-то хитрожопо приложат к будущему interest. То escrow пересчитают
>>> из-за изменения property tax, возьмут разницу из next payment и loan
>>> станет delinquent.
>>>
>>> Короче, факитол, лучше выплатить и не мучиться.
>>
>> Ничего себе. Это у вас законы такие или Suntrust настолько приличнее?
>>
>> У нас оповещение об изменении escrow payments приходит примерно за
>> 2-3 месяца до самого события.
>
> У меня почтовый ящик размером с 200 литровую бочку и я почту проверяю два
> раза в год.

Это не важно. Я же там написал, что у них есть default option (принять к
сведению),
которая меня всегда устраивает.

[CF]

Ilya L пишет:

> On 10/5/17 10:14 AM, YuraS wrote:
>> "Ilya L" <do...@email.me> wrote in message
>> news:or5oud$7eo$1...@aspen.stu.neva.ru...
>>> On 10/5/17 2:45 AM, Const wrote:
>>>> Dmitry Krivitsky <kr...@fido.fw.nu> wrote:
>>>>>> во время closing.
>>>>>>
>>>>>> Через пару месяцев они все равно loan продают в Fannie Mae, а
>>>>>> servicing
>>>>>> переведут в Wells Fargo. Вне зависимости, у кого ты кредит возьмешь
>>>>>> :-)
>>>>
>>>>> Еще раз: здесь вам не тут.
>>>>> В Chase переведут servicing, и не жужжите.
>>>>
>>>> А что, это реально так важно, кто обслуживает ?
>>>
>>> They do fuck it up occasionally. То extra payment вместо principal
>>> как-то хитрожопо приложат к будущему interest. То escrow пересчитают
>>> из-за изменения property tax, возьмут разницу из next payment и loan
>>> станет delinquent.
>>>
>>> Короче, факитол, лучше выплатить и не мучиться.
>>
>> Ничего себе. Это у вас законы такие или Suntrust настолько приличнее?
>>
>> У нас оповещение об изменении escrow payments приходит примерно за
>> 2-3 месяца до самого события.
>
> У меня почтовый ящик размером с 200 литровую бочку и я почту проверяю
> два раза в год.

Ну так ты сам себе злобный буратино. Сейчас низкий процент на 15-yr,
грех им не воспользоваться. Proceeds можно инвестировать, еще и
получить tax deduction.

CF

[somnambulic]

On 10/5/17 10:17 AM, Ilya L wrote:
> On 10/5/17 10:14 AM, YuraS wrote:
>> "Ilya L" <do...@email.me> wrote in message
>> news:or5oud$7eo$1...@aspen.stu.neva.ru...
>>> On 10/5/17 2:45 AM, Const wrote:
>>>> Dmitry Krivitsky <kr...@fido.fw.nu> wrote:
>>>>>> во время closing.
>>>>>>
>>>>>> Через пару месяцев они все равно loan продают в Fannie Mae, а
>>>>>> servicing
>>>>>> переведут в Wells Fargo. Вне зависимости, у кого ты кредит
>>>>>> возьмешь :-)
>>>>
>>>>> Еще раз: здесь вам не тут.
>>>>> В Chase переведут servicing, и не жужжите.
>>>>
>>>> А что, это реально так важно, кто обслуживает ?
>>>
>>> They do fuck it up occasionally. То extra payment вместо principal
>>> как-то хитрожопо приложат к будущему interest. То escrow пересчитают
>>> из-за изменения property tax, возьмут разницу из next payment и loan
>>> станет delinquent.
>>>
>>> Короче, факитол, лучше выплатить и не мучиться.
>>
>> Ничего себе. Это у вас законы такие или Suntrust настолько приличнее?
>>
>> У нас оповещение об изменении escrow payments приходит примерно за
>> 2-3 месяца до самого события.
>
> У меня почтовый ящик размером с 200 литровую бочку и я почту проверяю
> два раза в год.
>

not a citizen?

[Ilya L]

not a good one

[Ilya L]

Are you telling me to take a heloc and invest it in the stock market?

Do fucking people ever fucking learn?! Fucking...

[somnambulic]

not afraid of jail time citizen?

[CF]

Where did you get a notion about stock market?
When, oh, when fucking people will fucking learn not to ASS_U_ME?

First, you have to realize that if you paid off your mortgage your portfolio
is out of balance. Your RE portion is low, at least that would've been my
situation should I pay off my mortgage tomorrow. And no, I would not
consider HELOC, the rate on it is 2 full percentage points above what
you can get with a conventional 15-yr mortgage. I would buy investment
real estate, possibly a multi-family house or a small apartment building.

CF

[Ilya L]

no sir not afraid sir fuck the gubmint sir

BTW, слушаю сейчас книжку про Росса Ульбрихта:
https://www.amazon.com/American-Kingpin-Criminal-Mastermind-Behind/dp/1591848148

Прикольно, хотя печально что наши проигрывают.

[Ilya L]

My "RE portion" is the same regardless of whether I have a mortgage or
not. It is the leverage which is different.

Taking a fucking mortgage on primary or secondary to bye a fucking small
apartment building if fucking nuts.

[CF]

Disregarding the leverage in asset allocation is wrong.

> Taking a fucking mortgage on primary or secondary to bye a fucking small
> apartment building if fucking nuts.

When you pay off your mortgage you have extra money in your monthly
cash flow. What do you do with it? You have to invest it somewhere. When
you buy investment RE you can roll all your real estate holdings into one
mortgage. Why is this nuts?

CF

[Ilya L]

On 10/5/17 2:35 PM, CF wrote:
>
> When you pay off your mortgage you have extra money in your monthly
> cash flow. What do you do with it? You have to invest it somewhere. When
> you buy investment RE you can roll all your real estate holdings into
> one mortgage. Why is this nuts?

Your scenario, the way I understood it, was "don't pay off your primary
residence mortgage and use the savings to buy an investment property".

It was NOT "pay off the primary and use the freed cashflow to make
payments on a mortgage taken to buy an investment property".

The latter is nuts for a different reason. Investment property has to
bring cashflow that is paying off the cost of carry and amortization.
Target net rental yield is 9-10%.

If, however, there are no reasonable investment opportunities available,
it is perfectly ok to not "invest" the free cash flow but put it in a
saving account instead.

ilya

[somnambulic]

no really, explain how you avoid jail if you don't look at jury duty
summons for 180+ days

[CF]

Ilya L пишет:

> On 10/5/17 2:35 PM, CF wrote:
>>
>> When you pay off your mortgage you have extra money in your monthly
>> cash flow. What do you do with it? You have to invest it somewhere. When
>> you buy investment RE you can roll all your real estate holdings into
>> one mortgage. Why is this nuts?
>
> Your scenario, the way I understood it, was "don't pay off your primary
> residence mortgage and use the savings to buy an investment property".
>
> It was NOT "pay off the primary and use the freed cashflow to make
> payments on a mortgage taken to buy an investment property".

If you think about it, both scenarios are essentially the same. Say, you
are paying monthly mortgage $3K. After living expenses you have
free cash flow of another 3K. You can prepay your mortgage with
3K, so you pay it down faster (or put it into savings, and pay off your mortgage
when your savings balance covers your mortgage principal). After that you
buy your investment property. That's the second scenario.

The first scenario calls for buying investment RE right away and rolling both
mortgages into one, serviced by 6K monthly payment.

> The latter is nuts for a different reason. Investment property has to
> bring cashflow that is paying off the cost of carry and amortization.
> Target net rental yield is 9-10%.

Yes, that's when you rely on rental income to pay your mortgage. But
you have extra cash flow, remember? You can afford to invest for
appreciation.

> If, however, there are no reasonable investment opportunities available,
> it is perfectly ok to not "invest" the free cash flow but put it in a
> saving account instead.
>
> ilya

CF

[Ilya L]

most of the time you dont' get called even if you are summoned. but i
dunno. may be i'm supposed to be in jail by now, but the note telling me
to go is in the mailbox?

[Ilya L]

On 10/5/17 5:14 PM, CF wrote:
>> The latter is nuts for a different reason. Investment property has to
>> bring cashflow that is paying off the cost of carry and amortization.
>> Target net rental yield is 9-10%.
>
> Yes, that's when you rely on rental income to pay your mortgage. But
> you have extra cash flow, remember? You can afford to invest for
> appreciation.

Cap rate is not different whether you are buying margin or not. Only CoC is.

ilya

[Dmitry Krivitsky]

On 10/5/2017 1:17 PM, Ilya L wrote:
> On 10/5/17 10:14 AM, YuraS wrote:
>> "Ilya L" <do...@email.me> wrote in message
>> news:or5oud$7eo$1...@aspen.stu.neva.ru...
>>> On 10/5/17 2:45 AM, Const wrote:
>>>> Dmitry Krivitsky <kr...@fido.fw.nu> wrote:
>>>>>> во время closing.
>>>>>>
>>>>>> Через пару месяцев они все равно loan продают в Fannie Mae, а
>>>>>> servicing
>>>>>> переведут в Wells Fargo. Вне зависимости, у кого ты кредит
>>>>>> возьмешь :-)
>>>>
>>>>> Еще раз: здесь вам не тут.
>>>>> В Chase переведут servicing, и не жужжите.
>>>>
>>>> А что, это реально так важно, кто обслуживает ?
>>>
>>> They do fuck it up occasionally. То extra payment вместо principal
>>> как-то хитрожопо приложат к будущему interest. То escrow пересчитают
>>> из-за изменения property tax, возьмут разницу из next payment и loan
>>> станет delinquent.
>>>
>>> Короче, факитол, лучше выплатить и не мучиться.
>>
>> Ничего себе. Это у вас законы такие или Suntrust настолько приличнее?
>>
>> У нас оповещение об изменении escrow payments приходит примерно за
>> 2-3 месяца до самого события.
>
> У меня почтовый ящик размером с 200 литровую бочку и я почту проверяю
> два раза в год.

Человек, который не читает почту (бумажную или электронную) - еще хуже
человека, постящего в z1 без заглавных букв и знаков препинания.

[somnambulic]

well, it's been good knowing you...

[Ilya L]

У меня 120k непрочитанных сообщений в рабочем инбоксе и несконфигуренный
на 13 лет рабочий voicemail. Am I getting any x-max presents from Santa
this year?

ilya

[TAZ]

On 10/5/2017 3:19 PM, Ilya L wrote:
> On 10/5/17 2:35 PM, CF wrote:
>>
>> When you pay off your mortgage you have extra money in your monthly
>> cash flow. What do you do with it? You have to invest it somewhere. When
>> you buy investment RE you can roll all your real estate holdings into
>> one mortgage. Why is this nuts?
>
> Your scenario, the way I understood it, was "don't pay off your primary
> residence mortgage and use the savings to buy an investment property".
>
> It was NOT "pay off the primary and use the freed cashflow to make
> payments on a mortgage taken to buy an investment property".
>
> The latter is nuts for a different reason. Investment property has to
> bring cashflow that is paying off the cost of carry and amortization.
> Target net rental yield is 9-10%.
>

Не части ;) Разберем сначала "pay off primary.." у меня есть perfect one
million и я его могу заинвестировать в Procter & Gamble "памперс фор
ева" и получать в Recent Dividend Yield 3.1%, а если в AT&T то все пять
с половиной. Или, твой вариант, зарыть в дом, который отродясь тебе
никаких денег платить не будет, а будет только рассыпаться, требуя еще и
еще кэшью, которую непонятно где брать ..

Или еще не легче - расплатиться за investment property, которую ты худо
бедно сдаешь, и поиметь на ней еще пару-тройку тыщенок в месяц в income,
которые мало того что могут тебя перекинуть в другой брэкет по таксам,
так ещё и заплатив с которых 30% (по минимуму) придётся выкручиваться на
поддержания там должного шармана..

Не, think again.

> If, however, there are no reasonable investment opportunities available,
> it is perfectly ok to not "invest" the free cash flow but put it in a
> saving account instead.
>

"В золото" :)

Татьяна

[Const]

Ilya L <do...@email.me> wrote:
> >>> 2-3 месяца до самого события.
> >>
> >> У меня почтовый ящик размером с 200 литровую бочку и я почту проверяю
> >> два раза в год.
> >
> > Ну так ты сам себе злобный буратино. Сейчас низкий процент на 15-yr,
> > грех им не воспользоваться. Proceeds можно инвестировать, еще и
> > получить tax deduction.

> Are you telling me to take a heloc and invest it in the stock market?

> Do fucking people ever fucking learn?! Fucking...

Come on, не злобствуй, это же демократ Карл.

---
Const

[CF]

Const пишет:

А расскажи нам, Окраинец, про тот дом, что ты покупать собрался.

CF

[Ilya L]

On 10/5/17 10:54 PM, Mike Shirobokov wrote:

> On 10/5/17 5:19 PM, Ilya L wrote:
>
>> If, however, there are no reasonable investment opportunities available,
>> it is perfectly ok to not "invest" the free cash flow but put it in a
>> saving account instead.
>

> Short term. Longer term inflation is a bitch.

Это да.

[Der Rabe]

05.10.2017 20:48, CF пишет:

> Ну так ты сам себе злобный буратино. Сейчас низкий процент на 15-yr,
> грех им не воспользоваться. Proceeds можно инвестировать, еще и
> получить tax deduction.

Если пишите "злобный", то надо писать "бурАтина"

[Dmitry Krivitsky]

Человек, у которого несконфигурированный voicemail - будет после смерти
гореть в аду.

[Const]

CF <far...@gmail.com> wrote:
> >> > грех им не воспользоваться. Proceeds можно инвестировать, еще и
> >> > получить tax deduction.
> >
> >> Are you telling me to take a heloc and invest it in the stock market?
> >
> >> Do fucking people ever fucking learn?! Fucking...
> >
> > Come on, не злобствуй, это же демократ Карл.

> А расскажи нам, Окраинец, про тот дом, что ты покупать собрался.

Я еще не решил.

Но тут у нас всё какие-то конурки убогие за дикие деньги.
Чего ты хочешь от штата, где испокон веков царствовали демы.

---
Const

[Const]

Dmitry Krivitsky <kr...@fido.fw.nu> wrote:
> > на 13 лет рабочий voicemail. Am I getting any x-max presents from Santa
> > this year?

> Человек, у которого несконфигурированный voicemail - будет после смерти
> гореть в аду.

У меня сконфигурированный, но я его никогда не читаю.
Ну, то есть, как не читаю.
Когда прихожу в офис раз в полгода, вижу - огонек горит,
поэтому я провожу офисное время, нажимая на кнопку 7
(конструкторы войсмейлов почему-то не предусмотрели
кнопки "уничтожить всё").

---
Const

[Dmitry Krivitsky]

Тоже гореть в аду.
А прошения о переводе из ада в рай будут доставляться в mailbox Сатаны,
но он этот mailbox никогда не будет проверять.

[Ilya L]

А еще у меня звонок на рабочий desk phone немедленно уходит в
несконфигурированный voicemail. Блямкает ползвонка и уходит.

[CF]

Const пишет:

А чего ж ты живешь в такой жо.. царстве демократии?

CF

[Mikhail Kimmelman]

"Const" wrote in message news:or9b6n$5r7$1...@aspen.stu.neva.ru...

>> А расскажи нам, Окраинец, про тот дом, что ты покупать собрался.

> Я еще не решил.
>
> Но тут у нас всё какие-то конурки убогие за дикие деньги.
> Чего ты хочешь от штата, где испокон веков царствовали демы.

А я тут рекламу увидел:
http://www.stresa.biz/it/immobili/residenziali-in-vendita-1/verbano-cusio-ossola/verbania/villa-t613

Тоже недёшево зато красиво.

Миша

[Const]

Так Родина ж, сынок.

---
Const

[Const]

Ничего не показывает, приходится руками просматривать список.


---
Const

[Mikhail Kimmelman]

"Const" wrote in message news:ora1j0$rfn$2...@aspen.stu.neva.ru...

>>> Но тут у нас всё какие-то конурки убогие за дикие деньги.
>>> Чего ты хочешь от штата, где испокон веков царствовали демы.

>> А я тут рекламу увидел:
>> http://www.stresa.biz/it/immobili/residenziali-in-vendita-1/verbano-cusio-ossola/verbania/villa-t613

>> Тоже недёшево зато красиво.

> Ничего не показывает, приходится руками просматривать список.

Это я слэш в конце забыл.

http://www.stresa.biz/it/immobili/residenziali-in-vendita-1/verbano-cusio-ossola/verbania/villa-t613/

Миша

[Const]

Экий совершенно ужасный внешний вид.
И крайне депрессивный ландскейпинг.
Кошмарное на самом деле место.
Даже в Джерси за лимон+ очень мало настолько ужасных вилл.

---
Const

[SB]

On 10/02/2017 09:07 AM, Const wrote:
> А порекомендуйте джерсийских
> 1. real estate attorney
> 2. mortgage broker

Я в прошлом году нашел рефинансирование на интернетах. А, кстати,
первое финансирование мне нашел мой риэлтор, они очень шустро
всю процедуру провернули за неделю. У опытных риэлторов есть
большое знание толковых партнеров.

А вот с DCU связываться ни в коем случае не надо. Они редкие
и удивительные тормоза, и условия у них очень так себе.
С другой стороны, ты член Affinity? Affinity вроде вполне
ничего (хоть в итоге я и нашел более лучший вариант чем у них).

-СБ

[SB]

On 10/03/2017 10:28 AM, DvD wrote:

>>> Ага, понятно, почему не AmeriSave.
>>> Гугл полон рассказов про то, что они жулики и плохие.
>>
>> я через них два раза совершенно беспроблемно перефинансифровал с 0
>> closing costs
>>
>>
>
> 0 closing costs не бывает. Их тебе просто куда-то завернули незаметно.

Ну вот я в том году рефинансировал с 0 points, отрицательными closing
costs (они дали ребейт, который больше чем closing costs, так что еще
осталось в счет первого месяца), и рейтом ниже чем у всех найденных
конкурентов (нет, не в AmeriSave, а в First Bank, который с тех пор
продал займ в SunTrust).

-СБ

[Const]

SB <sab...@hotmail.com> wrote:
> > 0 closing costs не бывает. Их тебе просто куда-то завернули незаметно.

> Ну вот я в том году рефинансировал с 0 points, отрицательными closing
> costs (они дали ребейт, который больше чем closing costs, так что еще
> осталось в счет первого месяца), и рейтом ниже чем у всех найденных
> конкурентов (нет, не в AmeriSave, а в First Bank, который с тех пор
> продал займ в SunTrust).

О, Серега.

А ты где нынче живешь ?

---
Const

[SB]

В Вашингтоне (не том).

-СБ

[TAZ]

See? Что гончарный круг с человеком делает - поумнел, IQ подскачило и в
правительство программировать взяли! ;)

Татьяна

[Const]

Так там же холодно и дожди.
По жадности, что ли ?

---
Const

[SB]

Дык. Единственная местная радость - no income tax. А, ну и вот мыши
на огороде прикольные водятся. Ну и в-принципе должно быть несложно
получить concealed carry permit, но я все так и не собрался пока.

-СБ

[CF]

SB пишет:

Несложно. А ведь в "том Вашингтоне" никто пермит не даст :-(

CF